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投资基金是怎么赚钱的?

投资基金是怎么赚钱的?都说投资基金理财是一个不错的方式,投资基金可以赚钱,但是这钱是从哪里来的你知道吗?今天,小编就来给你介绍一下投资基金是怎么赚钱的。

投资基金是怎么赚钱的?

投资基金是怎么赚钱的都说投资基金理财是一个不错的方式,投资基金可以赚钱,但是这钱是从哪里来的你知道吗?今天,小编就来给你介绍一下投资基金是怎么赚钱的。

投资基金是怎么赚钱的?了解基金是怎么赚钱的,并不是什么难事,其实每只基金赚钱的方式都是有“套路”可循的。如果投资者想获得基金的持续收益,那一定要搞清楚才行,因为这样才能拥有主动权,更好的抓住收益,这也是我们投资基金前必须要做的准备工作。

所谓基金的收益,是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分,就是用100元升值到200元,其中获利的100元从哪里来的?具体来说,这里包括基金投资所得买卖证券价差、红利、股息、债券利息、存款利息和其他收入。这些听起来很多,但不代表所有基金都包含这些收入,其中,对于投资者能够获得的绝大部分收益,都是来自买卖证券价差和分红收益。

这里所谓基金的资本利得,指低买高卖资产所获得的差价收益,其中包括股票买卖价差和债券买卖价差。要知道,任何证券的价格都会受证券供需关系的影响,正如我们会在房价便宜时买房,在房价见顶时卖房一样,能在证券价格较低时购入,在价格见顶时卖出,所获的价差就是资本利得的收入。基金想要获得高收益,就在于更多的资本利得,就需要资金管理人员具有丰富、全面的证券知识,能对证券价格的走向作出大致准确的判断。

在我国基金市场发展历史上,第一位为基金持有人带来超过10倍收益的基金经理是王亚伟,他当年因精准的判断了证券价格走势,从而获得惊人的收益。2006年,股票市场在2005年成功筑底基础上借助各项利好开启了波澜壮阔的大牛市,王亚伟紧紧把握住了牛市行情,始终保持高仓位,接近90%。与其他基金重仓持有热门大白马股票不同,华夏大盘基金的重仓股有很多是市场上不为人关注的股票。当年,沪深股市全年单边上扬,涨幅超过130%。王亚伟的华夏大盘基金以154.49%的收益率列118只股票型基金中第12位。第二年,股市继续大幅上涨。充裕的资金推动股票估值水平不断抬高,监管当局多次提示风险,但投资者全然不顾风险的存在。当时,王亚伟认为A股市场整体估值水平有向下修正压力。他主动回避估值偏高的行业及个股,并发掘尚未被充分关注的局部投资机会,最终取得了惊人的收益,2007年华夏大盘基金以226.24%的净值增长率领跑所有类型基金。

所以说,要能够精准的把握证券市场的走势,从而获得超额的收益,必须依靠基金经理的专业能力。债券型基金与货币政策调整有关;股票型基金与经济周期密不可分;QDII基金产品需要把握投资国经济及汇率波动;ETF、LOF分级基金产品需要把握基金产品净值与价格套利等,要能够驾驭这些产品,依靠投资者个人的能力很难全面掌握信息,所以基金经理及其专业团队更有可能取得较多的资本利得。

说完了基金资本利得这部分的收入,我们再来说说什么是股利收入。所谓股利,主要来自基金所投资的上市公司的分红。说白了,就是基金所投资的上市公司赚的钱多,就会分给基金公司一定比例。这部分钱虽然少,但因为上市公司效益好才会分红,基金经理选到了这些好股票,也说明基金经理的眼光好。

另外,聊一聊大多数投资者买基金时会犯的几个错误:

1、市场高位买基金

很多投资者投资基金亏损的最主要的原因之一就是“低位买的太少,高位买的太多”。这些投资者普遍会犯的一个错误就是在熊市的时候不买基金、在震荡市的时候也不买基金,却是牛市的中后期买基金。牛市尤其是牛市中后期是股指上涨最快的时候,投资者在这时候一买基金就涨,然后觉得自己买少,继续加仓,然后预期强化。最后在市场最高位的时候,很多投资者的基金仓位是最重的,在这些投资者相信“4000点是牛市的开始”的时候,牛市就变熊市了。

大多数投资者在该买基金的时候认为市场风险太大,同时在该卖出基金的时候却在大量的买基金,然后高位被套。

2、看业绩排行榜买基金

什么是好基金?很多投资者认为是过去一个月或者过去三个月涨的最好的基金。其实,短期涨的特别好的基金很可能是基金经理风格特别激进,也可能是基金的资产配置契合了市场短期走势,甚至可能是基金业绩是前任基金经理做出来的,而这位基金经理已经是“前任”了。

3、把基金当股票买

太多投资者喜欢把基金当成股票买---做波段。其实绝大多数基金适合投资者去长期投资,毕竟基金有申购费、管理费、托管费、赎回费等一堆费用,这些费用加起来可不低!

投资者投资基金最正确的做法就是找几位优秀的基金经理,然后给这些基金经理时间和金钱(而不是仅仅是金钱),让这些基金经理去赚钱。

4、忽视费率

很多投资者在买基金的时候会忽视基金的费率,尤其是赎回费率。其实很多基金的赎回费率还是比较高的,例如博时信用债纯债这只基金的赎回费率是:持有期小于1年赎回费1.2%,持有期1-2年赎回费0.7%,尽管这只基金过去几年业绩极为出色,但是看看这赎回费真心有点肉疼的感觉。

5、不懂止盈,却太爱止损

基金投资中,盈利往往都是等出来的。但很多投资者太爱止损,遇到基金一点回撤就怀疑基金的投资价值。。。其实没有“没有回撤”的基金,好的基金经理管理的基金的每次下跌都是给你以更便宜的价格买入,前提是你手上有现金。

尤其在A股市场上,由于A股波动比较大,整体呈现出“熊长牛短”的格局,更需要投资者在投资基金时有耐心。

对比历年上证综指和标普500的走势,我们可以发现2004年至今上证综指和标普500的涨幅其实差不多的,但是明显上证综指的波动率要大很多。中国投资者投资A股及股票/偏股混合型基金时更需要耐心,也要忍受短期的市场的波动---不要轻易止损,但要注意止盈!

6、定投坚持不下去

基金定投对于绝大多数人来说都是一个非常不错的理财方式,但是很多投资者在基金定投上没有赚到钱,原因就是定投坚持不下去。定投半年后发现还是亏钱的,于是就把定投停了。定投其实就是傻傻地买,聪明地卖,卖掉不等于结束,要回头再买。但是“傻傻地买”做起真的很难,尤其是投资者看到账面浮亏的时候。

7、爱买市场最热的主题基金

市场最热的主题基金往往在下一阶段可能套基民是套的最深的。想想前几年的TMT、新能源汽车、量子通讯、锂电池、稀土等主题以及前段时候的雄安、次新股等主题基金,这些基金似乎很难在长时间内给投资者带来不错的收益。

提到市场最热的主题基金,笔者想起之前看到的一句话:烂基金如兔子,出彩的总是它,好基金如乌龟,只能在遥远的终点才能看到它的身影。

8、看净值买基金

这是笔者经常遇到的现象,虽然笔者觉得很不可思议,但确实有很多投资者认为净值低的基金更具投资价值。。。但是如果基金经理水平高,这只基金的净值应该经过一段时间的上涨后净值是高的而非低的。

以上是关于“投资基金是怎么赚钱的?”的全部内容,了解更多的基金知识敬请关注金投基金网

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