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聪明的投资者该怎样合理对比投资业绩呢?

要做聪明的投资者,需要选择好基金,选好的基金经理,在合适的时机买入并中长期的持有。同时,应在基金投资中合理设置收益预期,才能在新的一年轻轻松松理财、快快乐乐生活。

伴随着2017年的结束,各家媒体都在盘点各类型基金产品的业绩和规模,投资人也开始计算一年来的投资收益:骑上了“白马股”的基金在去年可谓赚个“盆满钵满”,而押错“中小创”甚至“踩雷”基金也会让人黯然神伤。除了结构性投资造成的收益差距,聪明的投资者该怎样去比较基金的投资水平,怎么更加合理对比投资业绩呢?记者采访了银行理财经理和基金经理,为大家科学评价基金业绩,指点迷津。

比业绩要跟同类型比

同类型基金比较是基本的原则,因为不同类型的基金在投资方向、投资目标、配置资产和承受风险方面各有不同,也会带有不同的风险和收益特点。而且不同类型基金由于配置资产波动性不同、风险回报比不同,进行业绩比较不仅没有意义,也是不科学的。同类型基金业绩比较才能体现在相似投资目标、风险、资产条件下,不同基金在获得回报、承担风险方面的管理水平的高下。

举例来说,投资者持有的是股票型基金,如果要比较基金业绩,不仅要跟该基金的业绩比较基准相比较,还需要和股票型基金的平均市场收益水平相比才是合理的。比如去年持有的国泰大健康基金,去年收益率为23.5%,主动股票基金平均收益率为17.1%,而业绩比较基准收益率仅为2.8%,这只基金收益率超过了市场平均水平和业绩基准,整体来说还算不错。

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