私募基金投资有风险吗？如何应对私募基金投资的风险？

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2016-10-14 10:26:15

私募基金投资有风险吗？如何应对私募基金投资的风险？近年来，我国的私募基金行业取得了快速发展，成为我国金融业的重要组成部分。

私募基金投资有风险吗？如何应对私募基金投资的风险？近年来，我国的私募基金行业取得了快速发展，成为我国金融业的重要组成部分。但伴随着行业的高速发展，一些法律、合规及道德等风险也逐渐暴露出来。一些私募机构违法违规经营，甚至恶意非法集资，给投资人的财产造成了重大损失。作为一般的投资者，如何挑选合格的私募基金管理机构、如何挑选适合自己的产品俨然成为一道难题。本文旨在对私募基金行业的特点进行分析，并对投资私募基金需要注意的一些问题进行讨论，希望能够对私募基金的投资起到一些辅助作用。

一、私募基金定义及其特点

私募基金，顾名思义，就是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的概念是公募基金，即向社会大众公开募集的资金。私募基金在金融领域算作另类投资，其主要特点如下：

缺乏流动性

难以确定市场价值

有限的历史收益数据

需要大量的投资分析作为保障

从投资的范围来看，私募基金可以投资公司债权、股权、不动产等多种资产，可以说投资范围非常宽泛。从组织架构上看，私募基金也有公司制、有限合伙制、以及契约型基金等。目前市场上采用比较多的形式是有限合伙和契约式基金。从基金结构上看，私募基金可繁可简，比较简单的形式就是基金直接投资于债权、股权等资产，由基金管理人进行直接管理。另外还有基金中的基金(FOF)，也就是我们常说的母基金形式。基金中的基金与普通基金的主要区别是基金中的基金是以基金为投资标的，而不是直接投资于底层资产。两者各有千秋，一只母基金可投资于多个管理人管理的子基金，有利于分散风险，但由于有双层结构收费问题，投资成本较高。单层基金由于直接投资项目，更加简单明了，透明度更高，并且由于没有双重结构收费问题，投资人投资成本更低。

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