货币基金收益计算介绍

货币基金收益计算是怎么样的？货币基金收益怎么计算的？小编为大家简单的说明一下。

货币市场基金的每日净值始终保持在1.00元，所有投资获得的收益都体现为投资者份额的增减。货币市场基金的收益分配原则是基金管理人根据基金份额当日净收益，为投资者计算该账户当日所产生的收益，并计入其账户的当前累计收益中。每月将投资人账户的当前累计收益结转为基金份额，计入该投资人基金账户。若投资人账户的当前累计收益为正收益，则该投资人账户的基金份额体现为增加；反之，该投资人账户的基金份额体现为减少。

货币基金每月红利的结转日为次月的第一个工作日，确认日为第二个工作日。如投资者在当月1号购入该基金，在当月最后一日前（如26号）赎回，该客户可享受当月的红利。投资者可以根据网页上的每日新公布的每万份收益计算出每日的收益，并累加即可，如需要确切的收益数据，可在鹏华基金公司网站上进行查询。

货币市场基金每日公布的“每万份收益”和“7日年化收益率”如何计算：

基金每日公布前一个交易日的每万份收益情况以及七日收益率，其中每万份收益是扣除管理费、托管费以及销售服务费之后的净收益。“7日年化收益率”是以最近七个自然日的每万份基金净收益按每日复利折算出的年化收益率。

货币基金的“每万份收益”、“7日年化收益率”，都是在扣除管理费、托管费、销售和服务费等费用后，投资者可实际获得的净收益。

货币市场基金的收益每月集中结转一次，如果想在结转前赎回，如何计算赎回金额：

货币市场基金按照份额赎回，未结转基金收益的处理办法为：

赎回金额=赎回份额×基金份额净值+对应的待支付收益

例如，某投资者赎回10000份鹏华货币市场基金，若该10000份基金份额对应的待支付收益为16.00元，则可确认其得到的赎回金额为：10000×1.00+16.00=10016.00元。

货币基金在非证券交易日的计提收益：

货币基金采用摊余成本法进行估值，因此周六、周日仍将计提持有期收益。周六周日的收益将与周一的收益累加，在周一的“基金日收益”中体现。如遇节假日，同理。
货币基金是免申购费和赎回费的。