第一,该品种的过往产量如何(即基金历史业绩);第二,该品种的优势(基金公司是谁,基金经理是谁,团队有何优势);第三,该品种适用的天时地利因素(基金的投资策略或逻辑);第四,种子的管理过程(基金的投资组合是什么)。
买基金收益高方法:
挑选基金要考虑很多因素,也要因人而异。但主要还是集中在这么几点上:
第一,该品种的过往产量如何(即基金历史业绩);第二,该品种的优势(基金公司是谁,基金经理是谁,团队有何优势);第三,该品种适用的天时地利因素(基金的投资策略或逻辑);第四,种子的管理过程(基金的投资组合是什么)。
基金的持有与退出需要注意这几点:但是光考虑这些还不够,如果你不注意合理地搭配,那你买基金很有可能越卖越穷!这里面一些购买基金购买的进阶小策略也需要大家注意:
1、风格轮动不好猜
但是光考虑这些还不够,如果你不注意合理地搭配,那你买基金很有可能越卖越穷!这里面一些购买基金购买的进阶小策略也需要大家注意:
先简单说说什么是风格轮动。
市场上的投资者是有偏好的,有时偏好价值股,有时偏好成长股,有时偏好大盘股,有时偏好小盘股,这种不同的交易行为形成了市场风格。
如果一段时间大盘股强、小盘股弱,之后又变成小盘股强、大盘股弱,这就形成了风格的轮动,白话说就是“风水轮流转”。
有时候风格轮动很明显,比如最近的蓝筹白马强、小盘成长弱,很多研究报告里喜欢叫它“结构性市场”;有时候则是不明显,或者出现同涨同跌的情况,这时候我们就叫它“牛市”或“熊市”。
风格轮动和股市涨跌一样,都是变幻莫测的,如果你想预测下个月、下一年谁会更强,其难度和猜测明天哪个股票涨停旗鼓相当。因为没有哪一类股票可以永远涨下去,股票的本质就是涨涨跌跌、跌跌再涨涨。
2、构建你的核心基金
炒股不如买基金 怎样才能买到好基金?
既然我们无法预测未来去大胆进攻,那不如把时间用在防守上。
包含所有基金类型在内,目前市场上有5000多只基金,每一只基金都有一定的风格,当然也有风格模糊或漂移的,这需要更多的专业知识来判断。
这里的核心基金是指不管风格如何轮换,总能保持一个比较稳定的业绩,不至于暴涨或者暴跌。
构建的方法很简单,选择不同风格的基金组合在一起。
我们拿指数基金来说吧,最常见的组合是沪深300指数基金+中证500指数基金,前者代表大盘蓝筹,后者代表小盘成长。指数基金的好处是基金经理的干扰少,劣势是只能获取市场的平均水平。
如果你想选择那些主动管理型基金,就需要给这些基金划个类,最好还是以蓝筹+成长的组合来构建。不过,主动管理型基金的管理难度非常高,因为它们受市场变化、基金经理调仓、基金经理离职等因素影响非常大,你现在筛选的好基金,可能过一年就不行了,所以要定期跟踪。
3、挑选你的卫星基金
炒股不如买基金 怎样才能买到好基金?
和核心基金不同,卫星基金是用来进攻的。
卫星基金可以选择一些成长类、主题类、行业类、QDII、贵金属、原油等其它基金,比如军工指数基金、纳斯达克100指数基金、原油基金等等。这些基金的共性是投资范围比较单一,极易受到经济周期、行业政策的影响。
卫星基金非常不好选择,因为它们风格各异,投资范围千差万别,而且还要求你具备一定的宏观知识和投资经验。如果完全没有这方面的能力,建议选择投资范围略宽的基金,回避单一主题基金,比如原油基金。
以上所说的策略就是“核心-卫星策略”,这是一种非常实用的基金配置策略。“核心”的目的是保证组合的安全和收益,在整个组合中起决定性作用,所占的比例要大一些;“卫星”的目的是更加主动积极地去获取超额收益,所占的比例要小一些。
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