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指数基金精挑细选

面对不计其数的基金产品,选择哪类基金,是投资者需要认真考量的。基金专家表示,对初入股市的投资者来说,选择被动型的指数基金相对较保险,也易于操作和观察每日走势。

面对不计其数的基金产品,选择哪类基金,是投资者需要认真考量的。基金专家表示,对初入股市的投资者来说,选择被动型的指数基金相对较保险 ,也易于操作和观察每日走势,在牛市中更是如此。“主动型基金买卖股票是看基金经理的投资逻辑,而在大牛市里,股票处于非理性的普涨状态,所以被动跟随指数的指数基金,往往比主动型基金涨得多。”

数据显示,去年全年沪深300指数的涨幅跑赢93.6%的主动偏股型基金,且取得51.66%的年度收益率,而主动股票型基金的平均收益率仅为24.13%。业内人士预计,今年牛市行情仍将继续,指数基金还会有不俗的表现。

所谓指数基金,就是以特定指数为标的指数,并以该指数的成分股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成分股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。简单来说,就是指数基金跟踪的指数中有哪些股票,它就主要买哪些股票。

“和股票基金相比,指数基金是一种被动式基金。基金经理要做的就是把基金的资产按照大盘指数按比例配置,而不需预测市场热点,挑选和买卖股票。”一名基金业内人士介绍,由于此类基金主要受经济周期变化影响,其收益率随着股指变化而波动,因此在牛市背景下,投资这类基金收益较为稳健。

“选择指数基金的第一要点就是明确投资目标,因为指数基金的投资目标就是获取标的指数的收益率。”融360网站分析师称,指数本身并无好坏之分,最主要的是要与自身的资产配置目标相适应。例如,想投资小盘企业,可以选择中小盘指数基金;如果想投资某个行业,可以选择相应行业指数,如金融地产 、医药生物、军工等。对于大部分长期看好市场走势,想通过指数基金分享经济发展成果的投资者而言,可以选择一个代表性强的主流指数,如沪深300等。

至于如何挑选指数标的和投资策略,业内人士建议,应尽量选择熟悉的板块或行业的指数基金。从策略上讲,指数基金可以分为增强型指数基金和完全被动型指数基金,操作方式不同带来的风险和收益也有差别,因此需要投资者根据自身偏好和抗风险能力综合考量。

相比股票基金,指数基金作为被动式基金,运作较简单,但并不意味着选择指数基金时,不用考量基金公司的实力。衡量一只指数基金的好坏,最重要的指标是看它的跟踪误差,误差越小风险越低,收益越有保障。而实力较强的基金公司,往往能更紧密地跟踪标的指数。

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