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基金投资顾问试点超过半年 你身边的理财专家

经过20多年的发展,我国公募基金持有人的分布越来越广泛,已成为公众投资者普遍接受的理财选择。统计显示,截至2020年6月18日,我国共有140家基金管理公司发行了公募基金产品,共管理基金6654只,管理规模15.98万亿元。

经过20多年的发展,我国公募基金持有人的分布越来越广泛,已成为公众投资者普遍接受的理财选择。统计显示,截至2020年6月18日,我国共有140家基金管理公司发行了公募基金产品,共管理基金6654只,管理规模15.98万亿元。

如何选择这么多基金?有人能帮你吗?还真的有!这种“代理基金”的作用是基金投资顾问,即通过接受客户委托,帮助个人投资者获取收益,收取咨询服务费。

自2019年10月启动基金投资试点以来,已有三批基金投资试点机构获批。目前,18家获批试点机构中,基金公司五家,第三方基金销售机构三家,证券公司七家,银行三家。

其中,南方基金嘉实基金提供不同风险等级的产品;华夏基金中欧基金也为客户的教育水平和养老基金需求提供特殊解决方案。不同基金管理公司的投资费率不同,最低的在0.20%-0.50%之间,最高的在0.80%-1.50%之间,低于整个FOF产品的费率。

目前的投资咨询产品基本按照“客户风险评估-投资目标设定-战略模型-基金组合-买入-后续自动头寸调整”的流程进行。关键的区别主要体现在战略模型上。

基金投资者最擅长的是什么?中信建投证券非银金融首席分析师赵然表示,基金投资顾问的出现意味着“买方投资顾问”时代的到来。基金投资顾问实施后,公募基金投资者的赎回情景已转变为客户→投资顾问→渠道→基金的模式。作为买方的投资顾问,基金投资顾问服务于客户,收取投资费用,站在客户利益的末端。据平安证券研究所统计,选择投资顾问投资基金是美国投资者的首选。

平安证券基金研究团队执行总经理贾志认为,基金投资咨询业务的特点可以从服务和成本两个角度进行分析:一方面,基金投资咨询业务是买方的投资咨询业务,可以比喻为“VIP为投资者服务”。首先,基金投资机构要充分了解客户情况,客观评价客户的风险识别能力和承受能力,根据客户的投资需求和目标,为客户定制投资策略。

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