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首批独立基金销售试点机构齐聚

另一家独立基金销售试点机构推出投资咨询服务。10月22日,英米基金旗下专注于个人服务的理财平台“等一等”正式推出“四钱”投资咨询服务升级计划。至此,包括英米基金在内的首批三家独立基金销售试点机构已正式齐聚投资咨询服务。

另一家独立基金销售试点机构推出投资咨询服务。10月22日,英米基金旗下专注于个人服务的理财平台“等一等”正式推出“四钱”投资咨询服务升级计划。至此,包括英米基金在内的首批三家独立基金销售试点机构已正式齐聚投资咨询服务。

与天安基金“共同投资”一样,此次“等一分钟”也提出了“四钱”的概念,即活期理财、稳健理财、长期投资和保险保障,同时推出9种投资策略。值得一提的是,该策略的一部分是与多家基金公司合作推出。如“我要稳定幸福”由交银施罗德基金多元资产管理部管理,投资组合包括5只债券型基金和11只混合型基金。截至10月21日,该策略累计收益率为30.73%,最高退市率为2.79%。

此外,基于不增加用户投资成本的考虑,英米基金表示,此次投资咨询服务升级不额外收取投资顾问费,而是采取交易费用扣除投资咨询服务费的方式。

为了解决“基金赚钱,基金人不赚钱”的困境,基金投资咨询应运而生。2019年12月,盈米基金、蚂蚁基金、天安基金获得中国证监会批准的公募基金投资咨询业务试点资格,成为首批获得资格的独立基金销售机构,这也标志着财富管理行业从“卖方代理”向“买方投资”迈进顾问”。在英米基金推出“四钱”之前,蚂蚁基金已于今年4月推出“帮你投资”的投资咨询服务,9月天安基金正式推出“共同投资”。

对于基金投资咨询服务的意义,英米基金CEO肖文表示,在传统的基金销售模式下,销售机构的收入来源于基金公司的佣金,销售机构有动机通过用户资金周转获得更高的佣金,而用户频繁的交易行为加剧了“老百姓不赚钱”的现象。基金投资顾问正在改变这种传统模式,根据用户资产管理规模收取投资顾问费。用户的信任和良好的投资体验可以促进资产管理规模的扩大,使理财机构和投资者的利益紧密相连。

事实上,目前不仅有独立的基金销售机构提供投资咨询服务,还有基金公司、证券公司和银行。那么,独立营销机构的投资咨询服务与其他投资咨询服务有何不同?江南研究院研究员潘敏提到,英米、天安、蚂蚁都是第三方销售机构,与证券公司、银行一样。然而,在线投资咨询产品目前只存在于第三方销售机构。目前,证券公司和银行的投资咨询服务仍以线下服务为主。

在利弊比较方面,匡科科技合伙人安嘉晨认为,独立基金销售机构投资咨询服务的优势应该在于产品的广度。与证券公司、银行的标的不同,有严格的“白名单”等考核要求,独立基金销售机构相对灵活。然而,独立销售机构的缺点是,它们的分支机构不如银行和证券公司那么有穿透力。他们可能需要关注核心客户并提供差异化服务。

中汇润盛(北京)投资基金管理有限公司首席特约研究员吴昊提出,未来我们将更加看好网上客户获取能力较强的平台和独立性、专业性较强的第三方平台。过去,线下和高净值的客户获取成本太高,后来转向互联网和普惠端,但网上的普惠性客户获取成本也在上升。在这种情况下,可以改变的主要是物联网技术的降维攻击。未来,投资顾问需要更多地依靠独立性、更好更丰富的产品和更专业的服务。

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