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什么是基金?

基金,英文是fund。广义是指为一定目的设立的一定数额的资金。它主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金和各种基金会的基金。

一、基金的含义

基金,英文是fund。广义是指为一定目的设立的一定数额的资金。它主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金和各种基金会的基金。

从会计的角度来看,基金是一个狭义的概念,即具有特定目的和用途的资金。

基金是一种“利益共享、风险分担”的集体投资模式。指通过契约或公司的形式,借助发行基金券的方式,将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来,形成一定规模的信托资产,交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资,获得的收益由投资者按出资比例分享,并承担相应风险的一种集合投资信托制度。

二、基金的起源

作为一项信托业务,基金有着悠久的历史,其起源可以追溯到19世纪初的荷兰。

投资基金起源于英国,发展于美国。第二次世界大战后,他们迅速进入日本、德国、法国、香港及东南亚等地,并在世界各地蓬勃发展。作为一种社会化的理财工具,投资基金真正起源于英国。第一次工业革命后,英国的生产力大大发展,殖民地和贸易遍及世界各地,社会和个人财富迅速增加。但是,由于国内资金积累过多,投资成本上升,不少商人将个人财产和资金转移到海外。由于投资者本身缺乏国际投资知识,对海外投资环境缺乏了解,于是萌发了集合众多投资者的资金,委托专人经营和管理的想法。这一想法得到了英国政府的支持,因此英国政府成立了一家投资公司,并委托具有专业知识的金融专家代表他们进行投资,使中小投资者能够分享国际投资的丰富收益,分散风险。因此,早期的投资信托公司应运而生。

三、投资基金的主要类别

按照资金募集方式,可以分为公募基金私募基金两类。

私募基金的投资方式可分为三种类型。按法律形式,投资基金可分为合同型、公司型、有限合伙型等形式。

按运作模式可分为开放式基金和封闭式基金

证券投资基金是最重要的投资基金类别,主要投资于传统金融资产。证券投资基金可分为公共证券投资基金和私人证券投资基金。

证券投资基金基于利益共享和风险共担的原则。它是一种将分散在投资者手中的资金集中起来,委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

投资于股票、债券、货币、期货等公开市场交易的金融资产的基金称为传统投资基金,而投资于非传统对象的投资基金称为另类投资基金。

四、另类投资基金主要类别

私募股权基金

风险投资基

对冲基金

房地产投资基金

其他另类投资基金

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