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基金的净值和估值是什么意思?

基金投资市场上,我们经常听到“基金估值”和“基金净值”这两个词。但是你知道他们是什么意思吗?两者之间有什么区别?

当我们第一次接触该基金时,我们不了解该基金中许多适当的条款。在基金投资市场上,我们经常听到“基金估值”和“基金净值”这两个词。但是你知道他们是什么意思吗?两者之间有什么区别?

一、净值和估值

基金净值是指基金单位的净值,即每个基金单位的资产净值,等于基金总资产减去总负债后的余额,再除以基金发行的单位总数。

基金估值是指按照公允价格计算和评估基金资产和负债价值,确定基金资产净值和基金份额净值的过程。一般来说,基金估值是用来预测基金净值的。但是,基金估值不等于基金的实际净值。

二、区别

基金估值与基金净值之间有三个差异:

(一)二者的本质不同:

1.基金估值的本质:基金估值是指根据公共允许价格计算和评估基金资产和负债的价值以确定净值的过程基金资产和基金份额的价值。

2.基金净值的实质:基金份额的净值是指当前基金总净资产除以基金总份额。

(二)两者的计算方法不同:

1.基金估值的计算方法:估值方法的一致性意味着本基金采用相同的估值方法,资产估值遵循相同的估值规则。估值方法的公开性意味着基金采用的估值方法需要在法律规定的发行文件中公开披露。如果基金改变估值方法,也需要及时披露。

2.基金净值的计算方法:

(1)已知价格的计算:已知价格也称为历史价格,是指前一交易日的收盘价。已知的价格计算方法是基金管理人根据前一交易日的收盘价计算基金所拥有的金融资产的总值,包括股票、债券、期货合约、权证等。,加上现金资产。

每个基金单位的资产净值除以售出的基金单位总数。采用已知价格计算方法,投资者可以及时了解当日单位基金的交易价格并办理交割手续。

(2)未知价格的计算:未知价格,又称期货价格,是指当日证券市场各种金融资产的收盘价,即:,基金管理人根据当日收盘价计算基金份额的资产净值。在实施这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。

(三)两者的性质不同:

1、基金估值的性质:基金份额净值是计算开放式基金申购和赎回金额的基础,直接关系到基金投资者的利益,这就要求基金份额净值的计算必须准确。

根据近期市场的变化以及基金管理公司在执行新会计准则过程中与公允价值确认和计量有关的问题,中国证监会进一步规范了基金估值业务,特别是长期停牌股票等无市价投资品种的估值,制定了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。

2.基金净值性质:放眼全球各类基金,由于管理制度的不同,基金净值估值日的具体规定也有所不同。但一般规定,基金管理人必须在每个工作日或每周或每月至少一次计算并公布基金的资产净值。

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