如果重回2008年,最应该做的基金投资是什么?答案可能是债券基金。
金投基金网(http://fund.cngold.org/)9月21号讯,如果重回2008年,最应该做的基金投资是什么?答案可能是债券基金。
2008年全年各类型基金数据可以说明问题。2008年被动指数基金平均亏损62.95%,基本跟指数表现差不多。其中灵活配置型、偏股混合型基金、偏债混合型基金、平衡混合型基金、普通股票型基金,亏损49.58%、50.07%、27.95%、42.94%、48.58%。
股债往往是跷跷板效应,2008年也不例外。数据显示,短期纯债基金、混合一级债基、混合二级债基及长期纯债基金,2008年平均收益5.41%、8.01%、7.12%、 8.46%,其中,中信稳定双利债券、国泰金龙债券、华夏债券、博时稳定价值A等不少产品收益率破10%。同时,货币基金也获得较好收益,平均收益率达到 3.55%。
值得注意的是,全球金融危机之下,海外市场也一片哀嚎的2008年,合格境内机构投资者(QDII)基金收益非常差。数据显示,4只权益类QDII平均亏损幅度达到47.89%,表现惨烈,所有的QDII都亏损超40%。
从 2008年数据看,最好的选择品种应该是债券类品种。但仅仅看2008年不够,2009年数据也具有参考价值。若在2008年持有债券基金到2009年底,会怎么样呢?数据显示,收益率显著下滑。短期纯债基金、混合一级债基、混合二级债基及长期纯债基金,2009年平均收益分别为0.646%、 4.31%、6.02%、1.7%,同时,货币基金收益率也明显下滑,50只纳入统计的货币基金2009年收益率仅1.43%。而权益类基金中,灵活配置型、偏股混合型基金、偏债混合型基金、平衡混合型基金、普通股票型基金,平均赚了49.06%、68.38%、34.73%、50.33%、 67.88%。
需要指出的是,投资者在做目前的资产配置时,需要注意两点,第一,2008年时权益类基金的种类并不多,尤其是主题式基金很少,主要是蓝筹概念的权益类基金,而目前权益类基金有国企改革、一带一路、互联网+、能源互联网、高端装备、医药、环保、TMT等各种主题基金可供选择;第二,2008年的宏观经济环境、国外经济形势、市场结构等差异很大,过去的数据和经验只能成为一种参考,尤其是中国市场受到政策影响较大。
此外,做资产配置时,投资者可以采取“美林时钟”周期演变作为参考布局,结合自己的实际情况进行布局。
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