长期持有与波段操作基金投资,是长期持有还是波段操作,其要性不亚于选择时机和基金品种。可是就在这如此重要的问题上历来存在争议,至今依然无法取得一致。
长期持有与波段操作基金投资,是长期持有还是波段操作,其要性不亚于选择时机和基金品种。可是就在这如此重要的问题上历来存在争议,至今依然无法取得一致。本节力求客观全面地对这问题作一介绍,供投资者参考。一. 长期持有所有基金公司和多数专家都在竭力宣传“基金要长期持有,只有长期持有才能取得理想的收益”。他们贬低和排斥波段操作,甚至把波段操作比作妖魔。
2011年以来,基金业批量发行不少遭遇“卖不动”的困扰,不断攀升的数量与持续下降的规模形成鲜明对比。业绩不理想、基金经理频繁跳槽导致信任危机成为基金话语权下降的根源所在。虽说批量发行已成为基金业常态。然而,基金批量上市并没有带动投资者的参与热情,反而令新老投资者更为“眼花缭乱”,不佳的业绩表现令有过购买经历的基民纷纷退避三舍。
基金公司所谓的“专业运作、专家理财”与一般股民的成绩单差不多,甚至还不如一般股民。照样是大势好赚钱,大势不好赔钱,照样是“靠天吃饭”。基金告别“只涨不跌”无疑向基金持有人提出一个严肃的命题:基金是否可以简单地“长期持有”?而基金净值大幅缩水,更使投资者对于基金“只赚不赔”产生怀疑。
早在2007年3月中旬,连云港市民武先生投入15万元购买了三只基金,后虽然经历“5·30”大跌和七、八月涨势,都是一直“捂基不动”。可是,经过2008年股市大跌后,武先生发现,他买的这三只基金收益全部为负,即使经过2009年上半年较高级别的反弹:最好的一只基金的收益率在8%左右,第二只基金收益率为6%,而另一只基金不足2%,竟然低于银行利率。“买基金的时候,银行理财师叫我长期持有,不要像炒股那样把基金换来换去。”可武先生发现,自己购买的这三只基金在2007年10月中旬股市行情最好的时候,收益率全部超过了50%以上,最好的一只达到87%,尤其是经过2011年A股的只跌不涨,现在已缩水了一大半,他开始对“捂基不动”投资策略产生动摇。
回过头来看,从2006年初启动的上一轮牛市行情时,以股票市场为主要投资对象的股票型、指数型、偏股型基金的平均净值增长率都连续翻番,让广大投资者赚得盆满钵盈。如果以100%的盈利幅度为例,投资者在当年这轮牛市行情伊始时投入1万元,到2007年行情最好时就可能变成4万元。但随着股市出现急剧下滑,由于基数变大,投资者只要亏损25%,就会亏损1万元,这无疑等于当初投入的本金。由此可见,所谓的“长期持有”并不是基金投资的唯一策略。
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