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“固收+”爆红!它适合哪些投资者?该如何选择?

不少投资者问:有没有相对稳定的投资品种可供选择?别担心,今天就给大家带来一个“固收+”策略。

不少投资者问:有没有相对稳定的投资品种可供选择?别担心,今天就给大家带来一个“固收+”策略。

1什么是固收+?

顾名思义,“固定收益加”主要由“固收”和“+”组成。

固收,全称“固定收益”,通常指相对收益确定性较强、风险较小的债券资产,一般占70%以上。

“+”是在“固定收益资产”的基础上投资于股票等风险相对较高的权益性资产,占比不超过30%。

让我们举个简单的例子来看看,“固收”就像一杯原汁原味的奶茶,而“固收+”则是在原有奶茶的基础上加入一些“珍珠、布丁和奶盖”。

2固收+策略的优势

在理解了这一概念之后,这种投资策略的优势是什么?以下是对以下几点的简要总结:

首先,与高收益股票型基金相比,“固收+”产品整体股票仓位普遍不足30%,因此在控制退市方面表现较好,注重给投资者带来更舒适的投资体验。

从“主动债券型基金”的数据来看,“固定债券型基金”的典型类型为“15.63%,是最大的基金类型,平均退出率为15%。(统计区间:20190623-20200623)
其次,要遵循股债配置的理念,做到攻守兼备。

一般来说,股票与债券的关系表现为两种情况:一种是股票市场和债券市场共同涨跌;另一种是股票债券市场呈现跷跷板关系。

我们以沪深300指数和中证全债指数为例。2010年以来,虽然第一类股票债券同时涨跌,但大多数股票债券仍呈现跷跷板关系,即股票债券涨跌,特别是2015年以后。
因此,有必要配置股票和债券,这有助于分散中长期投资过程中的市场风险。

3.“固收+”产品可能会亏损

但是,我们仍然需要提醒您,投资不可避免地会有一定的风险。“固定收益+”产品虽然主要追求稳定收益,但“+”部分在一定程度上增加了投资收益,间接也不可避免地加大了风险。

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