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债券基金也能“稳中有进” 优质债基的评判标准是什么

2021年春节归来后,与节前市场的红红火火形成鲜明对比。震荡市来袭,这个时候就不少朋友开始重新思考自己的资产配置,开始认真考虑投资回撤小、波动低、受股市影响较小的债券基金。

2021年春节归来后,与节前市场的红红火火形成鲜明对比。震荡市来袭,这个时候就不少朋友开始重新思考自己的资产配置,开始认真考虑投资回撤小、波动低、受股市影响较小的债券基金

债券基金也能“稳中有进”

优质债基的评判标准是什么?

债券基金是以守见长的,但这并不意味着它的收益就会乏善可陈。债券基金除了配置80%的债券资产作为打底以外,还能通过投资股票等进攻性较强的资产获得额外收益。我们可以在匹配自身风险偏好的前提下,选择既能守又擅攻的债基产品。

债券基金按照不同的分类依据可以有很多种类。从投资范围来看,有的只能投资固收类资产,常称“纯债基金”;有的除了固收类资产还可以少量投资偏权益类资产,即“普通债券型基金”;还有一种采用被动式指数化投资等策略的“特定策略债券型基金”。大家在选择时应当关注产品投资策略、投资范围和业绩比较基准等,看是否符合我们的风险承受能力。然后就是到了各种指标对比的阶段,以下几个指标是挑选出一只优秀债券基金的关键点。

1、看团队与基金经理

单只债券也存在“爆雷”的风险。对于个人投资者而言,通过债券基金投资,可依靠机构投资者的投研优势以及风险把控能力,因此选择拥有强实力固收团队的基金公司非常有必要。

如何甄别一支优质的固收团队?

看团队整体实力:衡量平均从业年限、风控体系、信评机制、旗下管理产品有无“暴雷”史等;

看团队中长期业绩:例如,海通证券会针对基金公司设立固收投资实力的排名,选择近3年、近5年等中长期回报排名靠前的公司,不失为一个好方法。

关于基金经理,最好选择一些投研经验丰富、历经长期市场考验的基金经理,这样在债券投资中,他们能更从容地应对不同市场环境,做好各种债券选择和投资配比;

2、看成立时长:成立时长已历经一轮债市牛熊且业绩表现优异的产品更值得选择

3、看历史业绩与回撤:通过比较年化收益率与年化波动率两大指标,找出收益高于同类且回撤小于同类的产品,能同时满足这两个指标的债券基金,才是真正“稳中有进”的优质债基。

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