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基金赚钱其实很简单-第2页

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2016-6-29 16:50:05

基金投资中有着一个奇怪的现象，一边是全市场平均基金年化收益尚佳，一边却是基民没有分到羹。

基民赚钱其实有一个简单的方法

“倒三角形”的申购和“正三角形”的赎回源于我们无法规避的天性。但是，借助一篮子不同资产进行配置，却能让我们的投资趋于理性。

资产配置讲究因人而异，对于处于人生不同阶段的投资者，我们给出如下建议：

对于财富积累初级阶段的投资者而言，他们的资产不多，承受风险能力较弱，因此更加注重资产的保值。所以，这部分投资者适用“债券%2B股票复合哑铃”策略。

“债券哑铃”策略是指同时配置配置短期债券和长期债券；而“股票哑铃”策略是指，兼顾价值与成长型股票的投资策略。

参考中证股票基金指数、中证混合基金指数涨跌幅等权重的收益率，以及中证债券基金指数的收益率。由下表可以看出，若投资者自2007.1.31-2012.1.31五年间坚持“复杂哑铃”策略，收益最低 35.19%，最高 64.10%。

对正处财富积累阶段的中高级投资者来说，他们已拥有一定的财富储蓄，所以风险承受能力较高，对于他们来说，更关心的是财富如何增值。因此，为其选择“核心-卫星”投资策略更妥。

所谓“核心-卫星策略”就是将基金的股票资产分成两部分，每个部分分别由不同的投资组合组成，权重占比大、决定性作用大的，称之为“核心”；权重略小，以核心组合为基本依托，投资更加主动、更加积极、更加灵活，视为“卫星”。

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