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开放式基金是什么基金？如何计算成本？-第3页

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2016-8-9 14:53:25

开放式基金是什么基金？如何计算成本？开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份.

笔者认为,投资开放式基金,在赚钱之前,投资费用是少不了要计算一下的。在此笔者着重介绍与投资者密切相关的“股东费”。

认购费:

在开放式基金的发行期内购买称为认购。我国目前新设基金的单位面值都为1元人民币。

认购费用=认购金额×认购费率

认购份额=(认购金额-认购费用)/基金单位面值

例如:一个投资者欲认购1万元的开放式基金。该开放式基金的面额为1.00元,认购费率为1%,则该投资者可认购的基金份额为9900份。

申购费:

在开放式基金的封闭期打开后可自由买入称为申购。

申购费用=申购金额×申购费率

申购份额=(申购金额-申购费用)/T日某基金单位净值

例如:一个投资者有1万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为1.5%,T日的某基金每单位净值为1.50元,那么,这位投资者需支付的申购费用为0.015万元,其申购的基金份数为6567份。

常有投资者根据基金公司公布的基金净值高低来判断今天是否申购抑或赎回。其实,开放式基金的申购和赎回都是根据申购日或赎回日当天股市收盘后计算出的基金净值来操作的,也就是说,是以未知价申购的。投资者只能根据申购日或赎回日证券市场的行情估计基金净值。我们把这未知价称做T日的基金单位净值。赎回费:

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