一晃又到年末,明年如何选基金?回头看看,年初市场的大幅下挫仍旧历历在目,年末的市场又来了一出股债双杀,股市慢涨急跌,持续波动探底,债市一紧再紧,去杠杆进行时。
关注基金评级吗?
有不少同学在挑选基金时,并不关注基金评级,这个习惯需要改变。
基金评级作为一个定量指标,为投资者筛选基金提供了很大的便利,富博士拿晨星(中国)举例。
晨星把每只具备3年以上业绩数据的基金归类,在同类基金中,基金按照“晨星风险调整后收益”指标(MorninGStar Risk-Adjusted Return)由大到小进行排序:前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。
通过这一指标,同学们可以快速、定量地筛选优质基金。除去晨星(中国)以外,银河证券、海通证券、上海证券、招商证券等机构也拥有基金评价资格,同学们也可关注这些机构给出的专业基金评价。
关注投资风格吗?
投资风格箱可以直观地反映基金经理的投资风格,不少网站都有这一功能,富博士仍旧以国富中小盘(450009)的晨星股票投资风格箱举例:
直观上讲,投资风格箱进一步分析了基金经理的操作风格,可以帮助同学们筛选与自己的风险偏好、投资风格相适应的基金。
基金更换频繁吗?
不少同学乐于频繁更换基金,期望以此获利更多。其实,在投资基金时,频繁地进行标的更换可能并不合适。一方面,对于价值型基金而言,追求的本来就是长期收益;另一方面,如果持有时间不长,那么基金申赎都需要收取费用,更换标的的同时也增加了投资成本。