做资产配置指数基金和主动型基金选哪个好？-第2页

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2018-1-18 15:43:55

基民做资产配置，指数基金和主动型基金选哪个好？目前，国内一些智能投顾平台，投资组合大比例选取了被动指数型基金，也有一些投资者由于信任基金经理，始终坚持以主动投资为主，那么这两种模式究竟哪种好呢？

需要说明的是，目前也有部分公募基金针对指数基金增加了C类收费模式。如果持有时间短，可以选C类收费。

不过，主题指数基金、行业指数基金仓位较高，且容易受到行业轮动影响，若在实际投资配置中过于单一，整个投资方案容易出现较大波动，从而加剧了投资风险。今年以白酒为首的大消费行业表现突出，相关指数基金实现了大幅上涨。据数据统计显示，截至12月15日，招商中证白酒、汇添富中证主要消费ETF今年以来收益率分别达到69.72%和53.91%。而军工、传媒等行业表现乏力，相关指数基金受到了较大影响。

理财魔方创始人马永谙也表示，一般投资者很难把握行业轮动、周期转换，在资产配置中，选择比较稳定的策略指数基金较好。

主动型基金就是选人

与指数基金相比，主动管理型基金更多的是看基金管理人。

南方一位公募FOF产品负责人表示，同一位基金经理较长时间内管理一只公募基金是初选标准，最好是3年以上，管理5年的基金经理更容易研究。而频繁更换基金经理的公募基金不能入选。在此基础上，通过定量数据，如长期业绩表现、投资风格、交易频率等各种指标进行筛选评价。马永谙表示，定量模型指标非常繁复，需要长期跟踪公募基金获取数据进而判断。同时，若基金经理所管理的产品风格突出明显，值得继续关注。需要说明的是，仅仅从报道、宣传上获知基金经理投资风格是不够的，投资者需要从历史数据验证其投资风格的持久性。

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