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基金定投的一般流程是怎么样的？基金定投又有哪些退出方式？-第3页

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2017-3-15 13:36:34

基金定投的一般流程是怎么样的？基金定投又有哪些退出方式？80后、90后开始步入岗位几年，慢慢有了稳定的收入，每个月都会有几千元的富余，可是积蓄又不少很多，又不能做什么大的投资，可也想着让每月节余的闲钱来做理财投资。

一般来说，基金定投比较适合风险承受能力低的工薪阶层、具有特定理财目标需要的父母(如子女教育基金、退休金计划)和刚离开学校进入社会的年轻人。

基金定投适合在波动比较大的市场中进行，在市场不断走高的情况下不宜采取定投的方式。并且，一般用来做定投的是波定比较大的股票方向基金。债券基金和货币市场基金由于波动较小，应该一次性投资。

三、基金定投的一般流程

首先，确定理财需求计划，以及计划的时间期限，这一点很重要。

其次，评估自己的风险承受能力及投资偏好，并确定投资组合。

第三，根据个人的收入支出情况，确定每期投资的金额。

可以举一个例子，假如一对夫妇计划为其儿子建立一个教育基金，假设儿子刚上小学，投资年限为16年，已经决定投资华夏基金旗下的华夏成长(000001,基金吧)证券投资基金，期望年收益率为10%，每期扣款500元，申购费率为1.8%，收费方式为前端收费，将这些信息输入华夏基金公司提供的定期定额投资计算器，可以得出到期收益为134984.26元，期间申购总费用1728.00元，到期本利和230984.26元，这样一笔钱，应该可抵孩子读大学和研究生的费用。从这个例子也可以看出定期定额投资将小钱变大钱和复利效应的威力。

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