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中证财富夜读 | 投资基金不懂“排兵布阵”？别担心，有基金投顾

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2023-7-24 7:41:15

各位听众晚上好，欢迎收听由易方达基金投顾冠名的中证财富夜读。本期我们将与大家一起分享关于基金投顾的理念与故事。点击下方音频，收听财富心语。

各位听众晚上好，欢迎收听由易方达基金投顾冠名的中证财富夜读。本期我们将与大家一起分享关于基金投顾的理念与故事。点击下方音频，收听财富心语。▼

好的计划是成功的开始。行军打仗，要规划好布阵方案;商海纵横，要确立好经营方针;投资实践，也需要提前制定一份详细的投资策略，才能在起伏不定的市场中处变不惊。

基金投顾以客户的实际需求为核心，将客户的投资目标、投资期限、风险承受能力和偏好等种种因素纳入决策框架中，为不同需求的投资者推荐匹配的投顾策略。

目前较为常见的是按目标风险分类的投顾策略，例如保守、稳健、平衡、进取等不同的目标风险类型。

对于追求稳健收益的投资者而言，稳健型投顾策略通常会在控制基金投资组合波动的基础上，适当配置综合评价优秀、风格清晰稳定的权益类基金，在获得长期稳健回报的同时力争增强收益。这些权益类基金仓位并不高，通常占比位于0-20%之间。

对于敢于承担一定风险、追求更高收益的投资者而言，平衡型投顾策略会在收益和风险之间进行适当平衡，通过将权益类基金仓位占比提升至50%左右，使得整个基金组合在承担一定波动的基础上，力争实现长期稳健增值。

对于那些想要再进一步承担风险、获取收益的投资者而言，激进型投顾策略聚焦权益投资，大多以70%以上的高仓位投资于权益类基金，并从长期视角精选高价值投资标的，通过积极参与权益市场追求长期回报。

除目标风险类策略以外，也有部分投顾策略按照投资场景分类，例如年轻人需要为养老储备资金，或是父母需要为孩子积攒教育金，对应地也有养老、教育等场景的投顾策略为投资者未雨绸缪。

面对纷纷扰扰的市场，倾听基金投顾在制定策略方面的专业建议，或许能让我们的投资之路走得更稳、更远。祝愿大家都能早日找到适合自己的投资“心法”。

易方达基金投顾祝您晚安!

来源：中国证券报·中证网作者：胡雨

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