华安基金投顾创新再升级 公募基金首次赋能券商家庭服务信托

近日，国泰君安证券、上海信托、华安基金推出了“家庭服务信托+基金投顾”的创新服务模式，华安基金作为基金投顾参与“甄选传承 家庭服务信托”的资产配置策略即将上线，为居民家庭财富管理提供更丰富的投资配置方案。

据悉，“甄选传承 家庭服务信托”此前已由国泰君安证券及上海信托联合发布并实现首批客户落地，它是上海信托作为受托人，将子女关爱、财富传承、风险隔离、资产配置等的信托功能充分融合到国泰君安证券的财富管理服务的有益探索，是信托制度和财富管理的完美结合。

此次华安基金加入“甄选传承 家庭服务信托”财富生态，则为该财富管理模式注入了新动能，进一步拓展了基金投顾服务的内涵，亦将成为首个在券商渠道由公募基金参与家庭服务信托的创新案例。华安基金表示，基金投顾以客户为中心，优选基金产品并合理配置，关注客户收益体验和长期投资回报。在信托计划中加入买方投顾视角，有助于促进信托回归本源，真正体现“受人之托，代人理财”的要义。

此外，“甄选传承 家庭服务信托”在资产配置上将投向多个上海信托担任受托人的集合资金信托计划，其中由华安基金担任投资顾问，提供公募基金组合配置建议的策略产品。据悉，华安基金于2022年2月14日正式开始向客户提供基金投顾服务，目前已构建了成熟完备的基金研究与投资框架、高效协同的投研团队，挖掘优秀的基金产品，并通过资产配置、行业轮动策略的叠加，追求长期稳定的服务业绩表现。华安基金还将联合国泰君安“君享投”投顾，借助其在市场趋势研判、大类配置模型研发等方面的优势，为集合资金信托计划提供更加专业多元的投资建议服务，严控回撤，力争长期稳健回报。

家庭服务信托是依托信托独特制度优势，基于金融科技为每一个客户创设专属信托账户。据悉，华安基金自主研发的投顾账户系统架构可独立清晰地管理客户账户，与信托账户的特征天然匹配。华安基金表示，未来将依托灵活的系统优势，提供匹配客户多元需求的差异化投顾服务方案，并根据客户对账户的个性化资金安排，探索多种收益锁定方式，增强客户对信托账户的信任感，促进客户长期持有，真正实现信托计划财富传承的功能。

国泰君安证券、上海信托、华安基金在此次创新财富管理模式上的三方携手，再次体现了上海优质金融机构之间合作、创新、共享的发展理念。三方表示将以此为新的起点，带动财富管理领域的全面生态合作，提高服务资本市场改革发展，服务居民财富管理需求的能力。

来源：中国证券报·中证网 作者：董安琪