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净值涨了却没赚到钱 哪只基金是“韭菜收割机”

2015年的股市除了让一波又一波的新股民成了“韭菜”,也让借道基金涌入股市的基民黯然神伤。

金投基金网(http://fund.cngold.org/)2月11日讯2015年的股市除了让一波又一波的新股民成了“韭菜”,也让借道基金涌入股市的基民黯然神伤。虽然从净值增长率上看,去年权益类基金普遍取得不错的收益,但明面上的收益却无法掩盖基民的实际亏损。

为什么基金净值整体增长,基民们却是亏多赚少?这是因为,大多数基民往往在基金规模最大、利润最高时疯狂买入,高位被套后,又在基金规模最小、亏损最严重时跟风赎回。

根据Wind资讯统计,2015年公募基金规模创出历史新高,总规模达8.37万亿元。与此同时,基金申购潮和赎回潮此起彼伏,股票型基金与混合型基金去年共计申购4.24万亿份、赎回5.24万亿份。从基金规模和利润来看,基民申购最踊跃的基金也大多成了“韭菜收割机”。

下表分别为指数型、普通股票型、偏股混合型基金申赎净额前十名(申赎净额=总申购-总赎回),来看看这些基金到底收割了多少韭菜:

指数型基金全年申赎净额TOP10

普通股票型基金全年申赎净额TOP10

偏股混合型基金全年申赎净额TOP10

基金利润可以视为一个衡量基金绝对收益的指标,很多净值增长率高的基金利润并不高,甚至出现负利润。

指数基金无疑是去年基民心中最深的痛。从上表可以看到,基民申购最积极的是军工、国防、国企改革等标的指数。虽然这些基金年度净值增长率均实现正收益,然而,从全年利润来看,这些基金几乎全部都是亏损的。

界面新闻进一步梳理基金规模变化发现,大量基民在股市相对高点买入被套,却在去年三季度谷底“割肉”。这些基金曾被基民们报以极大热情和期待,却最终利润告负。

去年二季度是基民入场最疯狂的时候,富国国企改革(161026)以净申购168亿元的规模成为全场最受欢迎的基金。然而,随着6月行情的急转直下,也让大量基民套在了高位上。8月末,这只航母级的基金触发下折,亦创下2015基金单季度利润最低记录:三季度利润为-165亿元。

去年4月才成立的南方大数据100(001113)凭借颇为热门的互联网大数据概念,成为净申赎指数基金前十榜单中最年轻的一只。然而,该基金去年利润仅为-28.99亿元。

另外,华宝兴业标普油气人民币(162411)易方达恒生H股ETF(510900)这两只QDII基金亦“坑”了不少基民。不仅全年利润为负,年度净值增长率也是“绿油油”惨不忍睹。

相比指数型基金,普通股票型和偏股混合型基金稍好一些。至少从数据上看,全年利润和净值增长率告负的并不多。当然,这也只是相对而言。大盘调整期间,偏股型基金的高回撤亦让高位买入的基民吃了大大的闷亏。如果不是去年四季度股市回暖,数据会更难看。

偏股型基金中,2015年申赎净额最高的是融通领先成长(161610),前三季度均为净申购,总规模为43.11亿份,直到第四季度才出现6.14份的净赎回。由于大量基民买在了高位,全年利润也呈负数。

主动偏股型基金中,2015年利润告负的还有华夏医疗健康A(000945)、工银瑞信医疗保健行业(000831)、工银瑞信新材料新能源行业(001158)和中银新动力(000996)。

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