保本基金吸金565亿元多维度选择保本基金-第2页

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2016-3-9 11:50:29

今年以来至3月上旬，受累于A股市场的巨幅震荡，新基金发行市场显得并不那么火热，刚刚够成立门槛的基金比比皆是。在全部新基金合计募集的千亿元资金中，竟有超过550亿元来自保本基金。

多维度选择保本基金

业内人认为，保本基金符合当下以及长期配置需求。首先，债券市场连续两年向好；其次，近三个季度A股市场重挫的行情令投资者的风险偏好骤降，避险情绪升温；再者，由于打新收益不断下滑，打新基金吸引力不再。短期来说，保本基金具有“保本”、后“增值”的特点，符合当下市场的风险偏好。

与在保本基金的选择上，投资者应该关注基金公司的整体实力、基金经理的过往保本基金管理业绩、保本周期等。

由于保本基金是偏债类的混合型基金，保本基金成立之后，一般要先通过投资固定收益类资产建立安全垫。在业内人士看来，基金公司以及基金经理的投资能力非常重要。尤其是当基金公司为保本基金配备了两位基金经理，分别负责股票和债券投资的时候，建议投资者多关注负责债券的基金经理的过往业绩。因为他在前期建立安全垫的时候会起到重要的作用，而后期股票资产的配置和调整会根据这个安全垫的大小来进行。

其次，大型基金公司发行的保本基金往往更值得关注。一方面是因为大型基金公司在投研实上有较好的基础，此外，有业内人士指出，虽然保本基金往往会引入第三方担保机构，但实际最后的担保本人还是基金公司，因此倘若一只规模较大的保本基金发生亏损，那么大公司的赔付能力会更有保障。

第三，从保本基金的费率上来看，有数据显示，其平均最高赎回费率比开放式基金的平均水平大幅高出1.08%；保本基金的平均日常管理费率比开放式基金的平均水平高出0.39%。再加上保本基金需要持有一个完整的保本周期才能享受保本的权利，因此，如果没有紧急的流动性需求，建议投资者持有到期。

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