1、投资方向与短期市场变化的风险2、股票仓位的相对与股股票价格异动的风险;3、基金的选股策略与市场变化的风险4、对企业成长性及上市公司的基本面研究是否准确、深入的风险;5、所采用的估值方法是否科学、合理的风险;6、基本面研究及估值过程中存在的缺陷及错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标的风险;7、市场的偏好和热点与基金的投资策略之间偏差的风险。
第五,流动性需求不同而选择基金品种也不同。
第六,投资组合的流动性影响基金投资变现的流动性。
更换基金品种的几大前提
基金的品种不同,风险和收益特征也不一样,表现出来的基金的管理和运作能力也不同。投资者是不是需要在基金持有过程中进行品种的调整,并没有一定的规则,但却有其内在的投资运作规律。
第一,风险承受能力变了,基金品种需要更换。投资者选择基金产品是需要经过风险承受能力测试的,并由此而确定是选择高风险的股票型基金还是低风险的债券型基金。
第二,基金累计净值的增长,在一个较长的时期内明显落后于其他同类基金。可以说基金的累计净值是基金累积利润的体现。投资者持有一只基金有其可承受的周期性限制。超出了既定的投资周期,就会影响到投资目标的实现和投资计划的实施,考虑将不佳基金进行更换也是一种明智之举。
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