投资保本基金如何看待业绩-第3页

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2016-6-2 15:37:04

投资基金的朋友或许知道，风险低的产品主要有三种：货币基金、债券基金、保本基金。而如今由于债市风险等系列问题，保本基金成为了市场的香饽饽。

投资保本基金，笔者有两个建议：

第一，尽量关注有良好历史业绩记录的老产品。老的保本基金，与一般意义上的老基金不一样：大家只有在老的保本基金前一个运作期满、短暂打开申购时购买，并持有期满，才有资格享受到保本待遇。前期，银华保本到期打开申购，该基金2004年3月2日成立，是国内第一只名叫“保本”的基金，属于四朝老基，成立以来累计净值增长率已达到125.73%（截至2016年1月25日），每个保本周期平均有22.574%的收益，每年平均有7.02%的净值增长。就是这样的一只产品，第五个保本周期过渡期申购，几乎用完整个募集期限，上上周三刚刚提前两天结束募集。这说明投资者对于老保本基金还不够了解。

第二，目标收益率没有意义。自去年以来，保本基金搞出一个创新：目标收益率。个人认为，这个创新没有意义，不值得作为是否投资的参考依据。

在此，笔者想提醒已持有具有这种噱头之保本基金的投资者，未来一旦相关基金真的达到各自确定的目标收益率，请立即自行赎回。因为提前结束的清算周期极有可能会比较长，大概会是半年左右。

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