是否可以质押开放式基金份额？-第3页

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2016-7-25 16:02:10

是否可以质押开放式基金份额？开放式基金份额是否可以质押，现有的法律、法规及规范性文件中均没有明确的规定。

但是，实践中在就基金份额受益权设定质押时要注意让与性上存在的两个问题，一是有的基金因受制于设立目的，基金契约限制基金份额的自由转让，如南方避险增值基金的开放日只能是每周一，赎回并不是在每个交易日都可以进行；二是根据目前的行业做法，基金份额的转让一般都作为非交易过户处理，有的基金契约或招募说明书不允许基金份额的自由转让或者为基金份额的转让设定了诸多条件。当然，如果通过赎回的方式实现基金份额受益权，这两个问题都不会存在，但基金份额的赎回费用一般比基金份额的受让过户费用高。不过，上述两个问题并不否定基金份额受益权的让与性。

关于基金份额受益权质押的设立方式，笔者认为：基金份额受益权的书面凭证为基金账户卡，属于记名证券，有纸化的记名证券的设质一般要有当事人的合意和交付证券两个行为才能成立，但在目前的情况下，许多基金管理公司已不给基金份额持有人发放基金卡，而是以在基金注册登记人处的登记数据作为享有基金份额受益权的依据。《担保法》没有就基金份额受益权质押的设定方式作规定，大部分基金管理公司的开放式基金业务规则中也没有对基金份额受益权的质押作出明确的指引，实践中，各基金管理公司在这个问题上基本参考了股票质押的做法，即基金份额持有人在和债权人订立了书面的质押协议后，必须双方共同到基金注册登记人处办理质押登记。此时，质押登记是基金份额受益权质押成立的必要条件，而不仅仅是对抗第三人的要件。

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