作为一个基金投资者，我们怎样才能更好地把握基金风险呢？-第2页

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2016-12-16 16:25:04

作为一个基金投资者，我们怎样才能更好地把握基金风险呢？基金投资仅仅关注其收益是远远不够的，广义上讲看，基金是投资的一种，需要对投资的风险有一个清醒的了解，并及时地做好安排

有数据也显示，低换手率组合累计业绩表现最好，高换手率组合表现最差。在2005年至2013年的9年间，低换手率组合的累计业绩表现最好，累计收益为386%，显著超越高换手率组合263.77%的收益。通常，换手率较低的基金表现出稳健特性，风险较低，而换手率较高的基金则比较激进且风险较高。

第四、警惕基金持股或行业集中度太高

持股集中度是指基金前十大重仓股票市值之和占基金持股总市值的比例。基金投资者可以结合风险偏好和对未来市场走势的看法，使用集中度指标来选择基金。集中度很高说明股票资产暴露在特定股票和行业上的风险较高，集中度较低的基金可能由于分散程度较高而与市场整体走势更为接近。如果基金大量持有某个行业的股票，当这个行业的股票出现下跌时，由于组合分散风险的能力较弱，基金的业绩也会随之有较大幅度地变动，从而给投资者带来严重损失。

第五、核心团队稳定性

基金管理和投研团队的稳定对于基金的业绩有着至关重要的作用。稳定的基金团队能够充分继承公司最好的投资文化，保障投研风格的持续性，从而投资业绩也会更加稳定。相反，管理和投研团队频频更换，策略和风格一贯性屡遭破坏，那么这只基金的业绩持续性自然难以得到保障。

第六、基金的选股风格

下图是天天基金网下的基金投资风格九宫格，1、划分股票规模即大盘、中盘、小盘。2、在规模分类的基础上，对于大盘、中盘和小盘股，分别衡量其中各股票的价值得分和成长得分；再将成长得分减去价值得分，得到股票的价值-平衡-成长得分，从而界定股票的风格。3、根据股票风格界定基金的投资风格。从理论上看，风格箱左上方的基金即大盘价值型基金承担的风险较低，而右下方的基金即小盘成长型基金承担的风险较高，且风险程度是自左上向右下递增。

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