保本基金安全垫是什么?保本基金安全垫有什么作用?目前,多类基金收益并不乐观,不少投资者纷纷看向保本型基金,其主要原因是保本基金的安全垫能够保证较为稳定的收益。
保本基金安全垫是什么?保本基金安全垫有什么作用?目前,多类基金收益并不乐观,不少投资者纷纷看向保本型基金,其主要原因是保本基金的安全垫能够保证较为稳定的收益。
保本基金安全垫是什么?
保本基金就是在一定期间内,对所投资的本金提供一定比例的保证保本基金,基金利用利息或是极小比例的资产从事高风险投资,而将大部份的资产从事固定收益投资,使得基金投资的市场不论如何下跌时,绝对不会低于其所担保的价格,而达到所谓的「保本」作用。在国际上,保本基金可分为保证和护本基金两种类型,其中护本基金不需要第三方提供担保。
一般来说,保本基金将大部分资产投资于固定收入债券,以使基金期限届满时支付投资者的本金,其余资产约15%-20%投资于股票等工具来提高回报潜力。
保本基金安全垫作用:
保本基金的安全垫常常用于“固定比例投资组合保险策略”中,这一策略是国内保本基金为实现保本目的而采取的主要策略,也缩写为CPPI。
CPPI是一种通过比较投资组合现实净值与投资组合价值底线,从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例,以兼顾保本与增值目的的保本策略。具体步骤分为:
第一步,根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值,即投资组合的价值底线。
第二步,计算投资组合现实净值超过价值底线的数额。该值通常被称为安全垫,是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。
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