如何投资基金?投资基金运用怎么样的方法最合适?对于不同基金,投资者在投资时所运用的方法应该是不同的,通俗来讲,像股票型基金就要投资得“火急火燎”,而像债券型基金就要“闲庭信步”。
而分级基金在投资时则是要考虑投资守则了,我们通常可以看到,A类份额在二级市场的折价与B类份额的涨跌有关。如市场大幅反弹,B类份额的可投资价值上升,二级市场价格大幅上涨,但因为整体溢价扩大会带来套利机会,这个时候A类份额折价也相应扩大。这种情形也可以换一种逻辑进行解释。因为B份额无法单独以净值进行申购,当市场对B的预期收益一致看高时,投资人或者从二级市场上以更高的溢价买入;或者申购基础份额并拆分后,以更低的折价抛掉A来获取B.
因此,从股市走势简单来讲,如果遇到熊市或者震荡市,因为稳健份额可以分得风险份额净值来补偿损失,可以作为很好的防守工具;从利率角度来讲,由于分级基金按期折算时,稳健份额按约定收益将按当时定期利率来重新规定,若当时处于高利率状态,在下一个折算期后利率下跌,则稳健份额由于锁定了高利率,更值得购买;从信贷角度讲,在信贷宽松的情况下,实际贷款利率将低于定期利率,则资金将流入稳健份额,此时稳定份额折价将收窄甚至溢价,稳健分额值得购买。