基金有哪些分类?投资基金需要先明确基金分类!目前,基金投资者在进行基金投资时,往往缺乏对基金分类的了解,销售机构也较少介绍基金的分类情况。我们建议投资者在进行基金投资前,一定要掌握我国全部基金的大致分类情况,
(一)百分之六十以上的基金资产投资于股票的,为股票基金;
(二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的,为债券基金;
(三)仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金;
(四)投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合第(一)项、第(二)项规定的,为混合基金。又规定基金名称显示投资方向的,应当有百分之八十以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
当我们把基金进行分类后,再结合不同基金的历史业绩,基本就可以掌握不同类型基金的长期业绩特征了。以中国银河证券基金分类体系为标准,我们考察了1998年到2011年我国不同类型基金的年度平均业绩,结果表明,基金具有非常明显的分类特征。
标准股票型基金。和主流指数相比,标准股票型基金基本在牛市中能紧跟指数,熊市中跑赢指数,震荡市中略微战胜指数。但在熊市中,股票型基金整体无法实现绝对收益。所以投资股票型基金时,要关注该基金资产组合特征以及基金经理的操作。一般来说,基金经理的因素让位于基金资产组合特征。例如2010年,不少业绩不错的股票型基金,由于大量配置了中小盘成长类股票,因此在2011年第一季度表现不尽如人意。
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