如何在众多基金中找到契合自身风险偏好的优质基金?这对投资者来说是一件棘手的事情,而不同类别的基金有着迥异的收益和风险特征,随意选择投资标的或导致不及预期的后果。因此,做好基金分类对基金投资而言是至关重要的。
公募基金经过20多年的发展取得了辉煌的成就,其规范透明、专业度高,赢得了不少投资者的信任和青睐。中国证券投资基金业协会数据显示,截至2022年1月,中国公募基金行业总管理规模达到25.87万亿元,连续两年规模新增超过5万亿元,权益类基金近两年新增规模分别为3.2万亿元、2.2万亿元,实现了跨越式的大发展,公募基金数量达9428只。
如何在众多基金中找到契合自身风险偏好的优质基金?这对投资者来说是一件棘手的事情,而不同类别的基金有着迥异的收益和风险特征,随意选择投资标的或导致不及预期的后果。因此,做好基金分类对基金投资而言是至关重要的。
基金持仓是构建基金分类体系的基础,需要获取基金过去3年的持仓数据,并结合申万一级行业分类,统计基金的权益类资产持仓比例、固收类资产持仓比例、各行业持仓比例、不同地域持仓比例、各资产子类持仓比例,进而根据持仓特点划分不同产品的风险收益特征,最终得到基金的三级分类。
从持仓角度来看,需要分三步构建基金分类体系。首先,根据基金过去3年的各大类资产占比和基金运作模式,进行基金一级分类。如公募基金一级分类中的偏股型基金,我们确定的条件为最新报告期权益类资产占基金资产的比例不低于40%,且过去3年权益类资产占基金资产的比例超过40%的频率不低于80%。
其次,在一级分类的基础上,结合各类资产比例范围、所属行业、投资地域、产品管理方式等,进行基金二级分类。仍然以偏股型基金为例,根据偏股型基金各类资产持仓比例,结合整合后的申万一级行业分类和投资风格,在一级分类下再分为普通偏股、平衡混合、灵活配置、被动指数、增强指数、行业主题。
其中,行业主题包含消费、科技、医药、新能源、金融地产、军工、高端制造、周期8个行业,共得到13个二级分类。关于偏股型二级分类,以医药行业主题型基金为例,其分类标准需要满足:权益类资产占基金资产的比例不低于60%,且医药生物行业上市公司的股票占基金资产的比例不低于50%,且过去3年该行业资产占基金资产的比例超过50%的频率不低于60%,且不属于被动指数基金。
然后,在二级分类的基础上,对部分二级分类产品进行更细的划分,得到三级分类,如对二级分类中纯债型基金进一步分为利率债和信用债。
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