剑指基金销售重庆证监局连发三张警示函

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2023-3-16 14:26:07

3月16日，针对重庆银行、重庆农村商业银行和好买基金重庆分公司在基金销售领域存在的问题，重庆证监局发布三张警示函。

其中，重庆银行存在三方面的基金销售问题。首先，重庆银行在通过手机银行客户端向投资者销售基金过程中，以及在销售基金前，未按照相关规定向投资者告知相关信息，如投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知重庆银行。其次，重庆银行未针对销售公募基金产品准入设立产品准入委员会或专门小组，指定的基金销售合规风控人员未对新销售基金产品准入进行合规审查并出具合规审查意见;未对部分基金产品宣传材料进行合规审查并出具合规审查意见;未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理，实施留痕和监控，未根据投资人意愿设置禁扰名单与禁扰期限。最后，重庆银行的手机银行客户端销售界面中缺少个别基金产品的资料概要。

重庆农村商业银行主要有两方面的基金销售问题。第一，重庆农村商业银行向投资者销售基金前，未按照相关规定向投资者告知相关信息，如因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。第二，重庆农村商业银行支行个别员工在未取得基金从业资格的情况下进行了基金宣传推介活动。

好买基金重庆分公司存在三方面的问题。一是分公司2021年5月至2021年8月期间取得基金从业资格的员工不足5人，且未在5个工作日内向重庆证监局报告，也未在30个工作日内将人员调整至规定要求。二是分公司对私募基金产品所使用的评级规则中未包含私募基金产品投资集中度因素。三是分公司未通过专门的技术系统对员工使用微信开展基金营销宣传活动进行统一管理，实施留痕和监控。

根据相关规定，重庆证监局分别向重庆银行、重庆农村商业银行和好买基金重庆分公司采取出具警示函的行政监管措施。

来源：中国证券报·中证网作者：倪伟

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