中证财富夜读 | 基金投顾：陪你认识自己

各位听众晚上好，欢迎收听由易方达基金投顾冠名的中证财富夜读。本期我们将与大家一起分享关于基金投顾的理念与故事。点击下方音频，收听财富心语。▼

最近有一句话非常火，“我们每个人穷尽一生，是要砸碎完美的枷锁，拥抱真实的自己。”

在希腊德尔斐神庙的门楣上也刻着这样一句话：“认识你自己!”苏格拉底则将其作为自己哲学原则的宣言。

人的一生，只有把“自己”这个问题弄明白了，才能明确人生的方向和目标。投资如人生，“认识自我”是投资的第一步，一位能够把握自我、拥有自我、实现自我的投资者，更能在复杂的市场变化中，把握投资的节奏。

在市场的不同阶段，所谓“最好的”投资策略，不一定是最适合自己的。因此，与其被市场牵着鼻子走，不如先找到合适的投资策略。

我们可以在基金投顾的陪伴下，开启投资之旅。基金投顾将通过一系列问题，综合了解我们的投资期限、投资目标、风险承受能力等相关信息，帮助我们更好地认识自己。

比如，一笔钱打算投多久?是3个月内就要取出使用，还是可以用于一年以上的中长期投资?

投资目标是什么?是保守投资、力争跑赢通胀，还是希望获取较高的收益?

如果持有的基金出现较大的波动，是全部或部分卖出，还是追加买入?

回答这些问题的同时，我们也在进一步厘清自己的投资需求。基金投顾会基于我们的情况进行专业分析，匹配契合的基金投资组合策略，帮助我们在未来达成既定的投资目标。

当然，如果我们的投资需求发生了变化，也要及时告知投资顾问。他们会根据具体变化情况，考虑是否需要调整推荐的投资策略。

当我们确定投资策略、授权给基金投顾并转入资金后，就可以卸下管理账户投资事宜的“重担”了。

基金投顾会帮我们打理账户，通过对全市场基金产品和市场、行业等的专业研究，按照约定的策略为我们配置合适的基金产品，并且根据产品和市场的变化，适时地帮我们调仓。

同时，投顾机构也会为我们提供账户运作报告，便于我们了解账户的阶段运作情况。比如账户在报告期内调入、调出了哪些产品，比例如何，为什么做这样的操作，对前期市场的回顾和后续市场的展望等等。

这些信息能让我们明晰投资的逻辑，逐渐构建起账户运行的全局观，对于投资组合与自己的需求是否真正匹配也能做到心中有数。

市场包罗万象，让人无法轻易探清其真面目。对于普通投资者来说，借助基金投顾，向自我追根溯源，选择合适的投资策略，方能找到属于自己的投资节奏。

易方达基金投顾祝您晚安!

来源：中国证券报·中证网 作者：杨皖玉