投资基金怎么赚钱

了解基金是怎么赚钱的，并不是什么难事，其实每只基金赚钱的方式都是有“套路”可循的。如果投资者想获得基金的持续收益，那一定要搞清楚才行，因为这样才能拥有主动权，更好的抓住收益，这也是我们投资基金前必须要做的准备工作。

所谓基金的收益，是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分，就是用100元升值到200元，其中获利的100元从哪里来的？具体来说，这里包括基金投资所得买卖证券价差、红利、股息、债券利息、存款利息和其他收入。这些听起来很多，但不代表所有基金都包含这些收入，其中，对于投资者能够获得的绝大部分收益，都是来自买卖证券价差和分红收益。

这里所谓基金的资本利得，指低买高卖资产所获得的差价收益，其中包括股票买卖价差和债券买卖价差。要知道，任何证券的价格都会受证券供需关系的影响，正如我们会在房价便宜时买房，在房价见顶时卖房一样，能在证券价格较低时购入，在价格见顶时卖出，所获的价差就是资本利得的收入。基金想要获得高收益，就在于更多的资本利得，就需要资金管理人员具有丰富、全面的证券知识，能对证券价格的走向作出大致准确的判断。

在我国基金市场发展历史上，第一位为基金持有人带来超过10倍收益的基金经理是王亚伟，他当年因精准的判断了证券价格走势，从而获得惊人的收益。2006年，股票市场在2005年成功筑底基础上借助各项利好开启了波澜壮阔的大牛市，王亚伟紧紧把握住了牛市行情，始终保持高仓位，接近90%。与其他基金重仓持有热门大白马股票不同，华夏大盘基金的重仓股有很多是市场上不为人关注的股票。当年，沪深股市全年单边上扬，涨幅超过130%。王亚伟的华夏大盘基金以154.49%的收益率列118只股票型基金中第12位。第二年，股市继续大幅上涨。充裕的资金推动股票估值水平不断抬高，监管当局多次提示风险，但投资者全然不顾风险的存在。当时，王亚伟认为A股市场整体估值水平有向下修正压力。他主动回避估值偏高的行业及个股，并发掘尚未被充分关注的局部投资机会，最终取得了惊人的收益，2007年华夏大盘基金以226.24%的净值增长率领跑所有类型基金。

所以说，要能够精准的把握证券市场的走势，从而获得超额的收益，必须依靠基金经理的专业能力。债券型基金与货币政策调整有关;股票型基金与经济周期密不可分;QDII基金产品需要把握投资国经济及汇率波动;ETF、LOF及分级基金产品需要把握基金产品净值与价格套利等，要能够驾驭这些产品，依靠投资者个人的能力很难全面掌握信息，所以基金经理及其专业团队更有可能取得较多的资本利得。

说完了基金资本利得这部分的收入，我们再来说说什么是股利收入。所谓股利，主要来自基金所投资的上市公司的分红。说白了，就是基金所投资的上市公司赚的钱多，就会分给基金公司一定比例。这部分钱虽然少，但因为上市公司效益好才会分红，基金经理选到了这些好股票，也说明基金经理的眼光好。

另外，聊一聊大多数投资者买基金时会犯的几个错误：

1、市场高位买基金

很多投资者投资基金亏损的最主要的原因之一就是“低位买的太少，高位买的太多”。这些投资者普遍会犯的一个错误就是在熊市的时候不买基金、在震荡市的时候也不买基金，却是牛市的中后期买基金。牛市尤其是牛市中后期是股指上涨最快的时候，投资者在这时候一买基金就涨，然后觉得自己买少，继续加仓，然后预期强化。最后在市场最高位的时候，很多投资者的基金仓位是最重的，在这些投资者相信“4000点是牛市的开始”的时候，牛市就变熊市了。

大多数投资者在该买基金的时候认为市场风险太大，同时在该卖出基金的时候却在大量的买基金，然后高位被套。

2、看业绩排行榜买基金

什么是好基金？很多投资者认为是过去一个月或者过去三个月涨的最好的基金。其实，短期涨的特别好的基金很可能是基金经理风格特别激进，也可能是基金的资产配置契合了市场短期走势，甚至可能是基金业绩是前任基金经理做出来的，而这位基金经理已经是“前任”了。

3、把基金当股票买

太多投资者喜欢把基金当成股票买---做波段。其实绝大多数基金适合投资者去长期投资，毕竟基金有申购费、管理费、托管费、赎回费等一堆费用，这些费用加起来可不低！

投资者投资基金最正确的做法就是找几位优秀的基金经理，然后给这些基金经理时间和金钱（而不是仅仅是金钱），让这些基金经理去赚钱。

4、忽视费率

很多投资者在买基金的时候会忽视基金的费率，尤其是赎回费率。其实很多基金的赎回费率还是比较高的，例如博时信用债纯债这只基金的赎回费率是：持有期小于1年赎回费1.2%，持有期1-2年赎回费0.7%，尽管这只基金过去几年业绩极为出色，但是看看这赎回费真心有点肉疼的感觉。

5、不懂止盈，却太爱止损

基金投资中，盈利往往都是等出来的。但很多投资者太爱止损，遇到基金一点回撤就怀疑基金的投资价值。。。其实没有“没有回撤”的基金，好的基金经理管理的基金的每次下跌都是给你以更便宜的价格买入，前提是你手上有现金。

尤其在A股市场上，由于A股波动比较大，整体呈现出“熊长牛短”的格局，更需要投资者在投资基金时有耐心。

对比历年上证综指和标普500的走势，我们可以发现2004年至今上证综指和标普500的涨幅其实差不多的，但是明显上证综指的波动率要大很多。中国投资者投资A股及股票/偏股混合型基金时更需要耐心，也要忍受短期的市场的波动---不要轻易止损，但要注意止盈！

6、定投坚持不下去

基金定投对于绝大多数人来说都是一个非常不错的理财方式，但是很多投资者在基金定投上没有赚到钱，原因就是定投坚持不下去。定投半年后发现还是亏钱的，于是就把定投停了。定投其实就是傻傻地买，聪明地卖，卖掉不等于结束，要回头再买。但是“傻傻地买”做起真的很难，尤其是投资者看到账面浮亏的时候。

7、爱买市场最热的主题基金

市场最热的主题基金往往在下一阶段可能套基民是套的最深的。想想前几年的TMT、新能源汽车、量子通讯、锂电池、稀土等主题以及前段时候的雄安、次新股等主题基金，这些基金似乎很难在长时间内给投资者带来不错的收益。

提到市场最热的主题基金，笔者想起之前看到的一句话：烂基金如兔子，出彩的总是它，好基金如乌龟，只能在遥远的终点才能看到它的身影。

8、看净值买基金

这是笔者经常遇到的现象，虽然笔者觉得很不可思议，但确实有很多投资者认为净值低的基金更具投资价值。。。但是如果基金经理水平高，这只基金的净值应该经过一段时间的上涨后净值是高的而非低的。

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