什么是指数基金?指数基金怎么选择?指数基金是选择一种指数作为模仿对象,按照该指数的成分股构成标准,去购买全部或部分成份股构建投资组合,来获得与该指数相同的收益水平。
金投基金(http://fund.cngold.org/)8月16日讯,什么是指数基金?指数基金怎么选择?指数基金是选择一种指数作为模仿对象,按照该指数的成分股构成标准,去购买全部或部分成份股构建投资组合,来获得与该指数相同的收益水平。根据指数基金本身的投资风格可分为两类:一类是完全复制型指数基金,力求按照基准指数的成分和权重进行配置,以最大限度地减小跟踪误差为目标。另一类是增强型指数基金,在跟踪标的指数的基础上,对一定比例的基金资产采取积极投资,以获得超越标的指数的收益。
指数基金的投资组合确定、透明,无需花费太多精力,基金管理人更换对指数基金影响小,最突出的特点是交易的成本低廉、延迟纳税,所以成为投资者较理想的选择方式,但指数基金不能规避系统性风险,跟随指数会表现出较强的波动性。对于投资者来说,5年以上的长期持有,最好是从熊市到牛市跨经济周期投资,会获得标的指数的收益水平,这样才能有效降低市场波动风险。同时若判断市场短期内将迎来阶段性反弹,投资者就可以选择指数基金来抓反弹,因为一般的股票型基金同市场短期反弹的相关度都不及指数基金。但如对后市的判断错误,可能是适得其反,短期市场的趋势没有确定性,只有长期的投资才有确定性可言。
很多人喜欢定投股票型基金,选择股票型基金最重要的是选择基金经理,那么如果想定投指数基金,该怎样选择一只合适的指数基金呢?
第一,选标的指数,该指数的成份股盈利能力强、成长空间大。
所以如果你看好哪个指数市场的发展趋势,就可以选择以该指数为标的的指数基金。一般来说,标的范围比较广的指数,行业覆盖比较全面,行业离散度比较小,市场代表性好一点,长期表现会更平均一点稳定一点,例如沪深300、中证500,都是定投的优选。
第二,选择较强的基金公司,关注指数拟合度
虽然指数基金属于被动式投资,运作较为简单,但跟踪指数是个复杂的过程,不同的基金公司能力不同,所以造成误差大小也不一样。跟踪误差是基金净值收益率与基准指数收益率之间差值的标准差,这个差额越小,代表指数基金与标的指数有更好的拟合度。对于普通指数基金而言,行业内比较认可的正常跟踪误差值一般在2-3%以内。实力较强的基金公司能够更加紧密地进行跟踪标的指数。可以通过天天基金网筛选实力较强的公司中业绩较稳定的基金,同时在基金的季度报告里可以查到误差大小,或者阶段涨幅表格中一目了然进行对比。例如这只基今年来涨幅32.24%,而所跟踪的标的中证500指数涨了33.51%,相差1.27%,拟合度表现不错。
第三,交易费用低廉会更好
对于指数基金,我个人的观点是进行长期定投,而股票基金或者指数基金均适合定投。
可以看出,股票型基金是主动型投资,灵活性高,所以在股市低迷时能主动的规避风险,收益可能会比指数型基金好些,但从长远的时间来看,指数型基金几乎是国民经济增长的体现,指数型基金的涨跌幅会大于股票型基金。
其次,基金经理的投资风格和方法对股票型基金的收益影响最大,基金经理的流动性大,长期定投时,投资者需要密切关注。
上述就是关于指数基金的全部内容,希望对你了解基金有所帮助。
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