做基金投资,如果我们仅仅计算预期收益是远远不够的,更多的时候,我们要对投资的风险有一个清醒的了解,并及时地做好安排,以使我们的投资更加安全。
1、投资风格为成长型的基金,一般都持有估值较高的股票,因为基金经理相信这些公司的成长速度高于市场平均的成长速度。
2、投资风格为价值型的基金,一般多持有估值较低的股票,基金经理相信这些股票的价格会重新回归价值。
3、投资风格为平衡型风格的基金,则拥有上述两种类型的股票的比重相近或者拥有大量混合型的股票。
投资人可以通过借此了解基金的风险程度如何。从理论上看,风格箱左上方的基金即大盘价值型基金承担的风险较低,而右下方的基金即小盘成长型基金承担的风险较高,且风险程度是自左上向右下递增。
举个例子来看,比如近期你买到一只基金,其股票主要配置于创新类的创业板公司,规模普遍都不大,那么就可以初步判断这只基金位于风格箱成长型小盘的位置。所以你就应该明白,虽然股票上涨时会远远超过大盘,但行情陡转时也八九成跌的更多。所以如果你是一位风险厌恶型的投资者,显然投资此类基金并不明智;相反,该基金恰恰是冒险者的乐园!
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