什么叫“你的基金买贵了?”基金估值是什么意思?基金的资产价值和市场价值可以有很大不同。绿色的是基金持有所有资产的总价值,蓝色线是基金所持有的所有资产的交易市值总价格。
(三)价格操纵及滥估问题
在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。例如,某债券流动性很差,基金管理人可以连续少量买入以“制造”出较高的价格,从而提高基金的业绩,这就是价格操纵。
而在对流动性差的证券及问题证券进行估值时需要有主观判断,此时的主观判断如果由基金管理人来作出,便为滥估提供了机会。
(四)估值方法的一致性及公开性
估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法,遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法,也需要及时进行披露。