什么叫“你的基金买贵了？”基金估值是什么意思？

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2016-11-23 13:31:34

什么叫“你的基金买贵了？”基金估值是什么意思？基金的资产价值和市场价值可以有很大不同。绿色的是基金持有所有资产的总价值，蓝色线是基金所持有的所有资产的交易市值总价格。

什么叫“你的基金买贵了？”基金估值是什么意思？基金的资产价值和市场价值可以有很大不同。绿色的是基金持有所有资产的总价值，蓝色线是基金所持有的所有资产的交易市值总价格。

为什么？我买的基金居然比我分别买其中所有股票的价格还贵？对，上面这个例子就是美国太平洋资管的王牌收入基金，由于优秀的管理才能基金的交易价值始终大幅高于基金净值。这种基金被认为是有一定的风险，但也反映了基金经理的能力使得投资人非常信任。下面我们就来看看基金的估值的概念，重要性和估值因素。

一、基金资产估值的概念

基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。用公式表示为：

基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

二、基金资产估值的重要性

由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，直接关系到基金投资者的利益，要求基金份额净值的计算必须准确。对于基金投资者来说，申购者希望以低于实际价值的价格进行申购；赎回者希望以高于实际价值的价格进行赎回；而基金的现有持有人则恰恰相反，希望流入比实际价值更多的资金，流出比实际价值更少的资金。因此，基金份额净值必须是公允的。

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