用数据说话基金定投到底有怎样的优势?近几个月来大盘涨势凶猛,整体上涨约10%,虽然指数涨上去了,但是不少股票投资者却深陷亏损,因为不少股票都在下跌。
用数据说话基金定投到底有怎样的优势?近几个月来大盘涨势凶猛,整体上涨约10%,虽然指数涨上去了,但是不少股票投资者却深陷亏损,因为不少股票都在下跌。如果我们采取定投指数基金的方式,并且用每周定投的频率,从今年初开始,到12月1日盈利15.18,可以战胜市场上99%的基金。
一、数据说明在市场低谷定投收益要好得多
首先我们从去年6月15日以来到今年12月1日进行统计,这个时间段包含了各个阶段的股灾情况,在去年最高点购买基金,亏损的概率为59.6%,而且有25%的基金亏损超过30%,即使保本基金的亏损的概率也超过22%。
基金类型 | 盈>30% | 盈>15-30% | 盈0-15% | 亏0-15% | 亏15-30% | 亏>30% | 亏损占比 | 合计 |
股票型 | 2 | 17 | 74 | 60 | 160 | 197 | 81.76% | 510 |
混合型 | 7 | 37 | 432 | 205 | 203 | 399 | 62.9% | 1283 |
指数型 | 0 | 4 | 56 | 55 | 130 | 151 | 84.85% | 396 |
债券型 | 3 | 6 | 480 | 166 | 17 | 24 | 29.74% | 696 |
保本型 | 1 | 0 | 101 | 26 | 3 | 0 | 22.14% | 131 |
QDII | 0 | 6 | 24 | 18 | 5 | 0 | 43.40% | 53 |
LOF | 0 | 5 | 43 | 29 | 29 | 38 | 66.67% | 144 |
合计 | 13 | 75 | 1210 | 559 | 547 | 809 | 59.60% | 3213 |
那么我们再来看从今年初的1月4日到12月4号的情况,可以发现在年初定投基金,亏损的概率为55.71%,而且有16.4%的基金亏损超过15%。年初购买保本基金的亏损概率超过30%,因此在熊市保本基金也不一定能保本。但是我们明显能够看出在年初定投的整体效果要好于在牛市当中定投。
基金类型 | 盈>30% | 盈>15-30% | 盈0-15% | 亏0-15% | 亏15-30% | 亏>30% | 亏损占比 | 合计 |
股票型 | 0 | 6 | 115 | 255 | 91 | 0 | 74.15% | 468 |
混合型 | 3 | 10 | 375 | 420 | 255 | 24 | 64.31% | 1087 |
指数型 | 0 | 3 | 98 | 200 | 53 | 0 | 71.47% | 354 |
债券型 | 0 | 0 | 437 | 109 | 8 | 0 | 21.12% | 554 |
保本型 | 0 | 0 | 41 | 18 | 0 | 0 | 30.51% | 59 |
QDII | 3 | 5 | 45 | 7 | 0 | 0 | 11.67% | 60 |
LOF | 0 | 1 | 63 | 61 | 14 | 0 | 53.96% | 139 |
合计 | 6 | 25 | 1174 | 1070 | 421 | 25 | 55.71% | 2721 |
我们再来看下定投指数基金的结果:
定投基金 | 基金代码 | 每期投入 | 总投入 | 市值 | 收益率 | 年化收益 |
红利指数 | 510880 | 1000 | 18000 | 18658 | 3.66% | 4.62% |
H股ETF | 510900 | 1000 | 18000 | 19068 | 5.93% | 7.49% |
恒指ETF | 159920 | 1000 | 18000 | 19782 | 9.9% | 12.48% |
创业板ETF | 159915 | 1000 | 18000 | 172403 | -4.22% | -5.33% |
从去年6月15日开始,每月对以上指数基金进行定投,到今年12月1日只有估值最高的创业板ETF会出现亏损,亏损幅度也仅为-4.22%,可见定投指数基金可以跑赢大多数基金的业绩。虽然上表显示创业板ETF收益率最差,如果把回测时间拉长到近4年,创业板ETF的收益率反而是最高的。
二、高频定投收益更高
如果我们采取每周定投的方式,而不是每月,同样的金额,从2016.01.04-2016.12.01期间两种方式定投,第二种策略收益明显比第一种方式高,如下表:
策略一:每月投入1000元
定投基金 | 基金代码 | 每期投入 | 总投入 | 市值 | 收益率 | 年化收益 |
红利指数 | 510880 | 1000 | 12000 | 13729 | 14.41% | 27.63% |
H股ETF | 510900 | 1000 | 12000 | 13885 | 15.71% | 30.22% |
恒指ETF | 159920 | 1000 | 12000 | 13542 | 12.85% | 24.55% |
创业板ETF | 159915 | 1000 | 12000 | 11186 | 1.20% | 2.23% |
策略二:每周投入250元
定投基金 | 基金代码 | 每期投入 | 总投入 | 市值 | 收益率 | 年化收益 |
红利指数 | 510880 | 250 | 12000 | 13822 | 15.18% | 34.22% |
H股ETF | 510900 | 250 | 12000 | 14062 | 17.18% | 39.00% |
恒指ETF | 159920 | 250 | 12000 | 13675 | 13.96% | 31.34% |
创业板ETF | 159915 | 250 | 12000 | 12216 | 1.80% | 3.86% |
三、指数基金估值低时定投收益更高
以定投红利指数为例,从去年年初到目前基本上经历了一轮牛熊,回测数据具有代表性,策略二的收益率大幅超越策略一,年化收益可达20%左右,如下表:
策略一:无脑定投,每月1000元
定投基金 | 基金代码 | 每期投入 | 总投入 | 市值 | 收益率 | 年化收益 |
红利指数 | 510880 | 1000 | 24000 | 25847 | 7.69% | 8.02% |
策略二:当每月1日价格大于3时,停止定投,当小于3时,把没投入的部分全部投入,在2015.5-2015.8停止投入,在2015.9投入5份。
定投基金 | 基金代码 | 每期投入 | 总投入 | 市值 | 收益率 | 年化收益 |
红利指数 | 510880 | 1000 | 24000 | 26547 | 10.61% | 11.07% |
很多投资者喜欢定投主动基金,虽然有很多主动基金能超越指数,但也有很多主动基金跑输指数,要从几千支基金中选择优秀的主动基金是非常困难的,尤其是结构性行情的时候,虽然指数上涨,但很多基金不涨反跌。相对来说选择指数基金更容易一些,如果不追求太高收益,只要我们能够战胜指数,长期靠复利收益也相当可观
综上,定投是适合大多数人的投资方式,熊市定投虽然有可能暂时亏损,但长期坚持,定投会有不错的回报,定投的收益取决于选择的标的和采取的策略。无脑定投从长远来看也会战胜多数投资者,但是无疑采取更好的策略能够提高收益。
热评话题
相关推荐
- 2022年9月21日货币基金收益排行|货币基金收益排行前三
- 2022年9月21日货币基金收益排行|货币基金收益排行前三
- 货币基金 货币基金 基金排行 基金 0
- 2022年9月21日指数基金排名|指数型基金排名好的基金
- 2022年9月21日指数基金排名|指数型基金排名好的基金
- 指数基金 指数型基金 净值 基金 0
- 推荐
- 热门
- 日排行
- 周排行
- 格隆汇ETF日报 | 超20亿份!多只宽基指数ETF持续扩张
- 格隆汇基金日报 | 桥水、高瓴美股最新持仓出炉!
- 格隆汇基金日报 | 张坤、谢治宇、冯明远最新动态!
- 格隆汇基金日报 | 公募基金隐形重仓股揭晓!
- 公募基金一季度隐形重仓股曝光,图解过去20年公募基金重仓股变迁
- 格隆汇基金日报 | 昔日顶流蔡嵩松涉刑案已宣判!
- 格隆汇基金日报 | 社保基金、百亿私募重仓股出炉!
- 基金月报:基金发行连续两月破千亿,重仓港股互联网和科技类股票的基金4月涨幅领先
- 格隆汇基金日报 | 佣金率定了!公募基金最新费率标准明确
- 华尔街大佬们最新重仓股来了!
- 格隆汇基金日报 | 杨锐文、鲍无可、周蔚文加仓!
- 打造核心资产新标杆,银华旗下A50ETF基金今起发行
- 低位布局修复行情,这只指数增强基金来帮你
- 银行理财,26.80万亿元!公募基金继续领先
- 公募基金最新规模:27.6万亿元!
- 日经ETF太火!基金公司紧急内部“借”QDII额度?
- 公募基金第二阶段费率改革启动 权益类基金佣金分配比例上限由30%调降至15%
- @所有私募基金,十项“坚守”!
- 多重积极因素共振!华泰柏瑞基金韩勇:积极把握权益投资的长期布局窗口
- 基本养老保险基金最新成绩单出炉 年均投资收益率5.44%
- 养老金入市最新消息:养老金入市在即,投资者如何投资?
- 建信基金管理有限责任公司 关于建信优享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同生效公告
- 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增销售机构的公告
- 2016年11月11日ETF基金收益排名|ETF基金收益好的基金
- 中国青少年发展基金会成立“德家公益基金”
- 2022年11月10日中邮战略新兴产业混合590008基金净值查询_中邮战略新兴产业混合最新净值
- 2023年03月24日汇添富移动互联股票000697基金净值查询_汇添富移动互联股票最新净值
- 股票基金怎么买?股票基金买卖注意事项介绍!
- 新发行的基金哪个好?
- 2019年9月02日QDII基金定投收益排名