费率递减机制引领长期投资工银远见共赢混合基金11月13日起发行

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2023-11-11 9:18:42

近日，公募费率改革后首批浮动费率型基金密集亮相，基金公司纷纷推出多款不同让利机制的创新产品，备受市场瞩目。

近日，公募费率改革后首批浮动费率型基金密集亮相，基金公司纷纷推出多款不同让利机制的创新产品，备受市场瞩目。工银瑞信基金旗下工银远见共赢混合基金将于11月13日起正式发售。作为与持有期挂钩的让利型产品，持有该基金的时间越长，管理费率越低，最高可享五折费率优惠，有利于引导投资者培育长期投资习惯。

在产品设计上，工银远见共赢混合根据投资人持有时间的不同，共设置A1、A2、A3三类基金份额，对应的每年管理费率分别是1.20%、0.80%和0.60%。具体的让利机制为，投资者通过认购、申购或转换转入该基金的份额均为A1类，持有满1年后自动升级为A2类，持有满3年自动升级为A3类，份额随持有时长自动升级，整体呈现出费率逐步递减的趋势。值得注意的是，该基金并不设置固定持有期，在基金成立后的任何时点均可申请赎回，在引导投资者树立长期投资理念的同时，也利于基金持有人的流动性管理。

资料显示，工银远见共赢混合的股票资产占基金资产比例为60%–95%，投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为0%-50%，基于A+H两地配置优势互补，力争多维度捕捉投资机会。在基金成立后的投资管理中，拟采用自上而下行业配置与自下而上个股精选相结合的投资方法，一方面取均衡风格配置，兼顾价值和成长风格;另一方面精选基本面优秀的个股，构建股票投资组合。

工银远见共赢混合拟任基金经理单文具有14年证券从业经验、7年投资管理经验，在投资管理中，他关注个股估值安全，尤为注重盈利质量和成长的可持续性，擅长通过对行业的空间和趋势、估值弹性、确定性的把握，选择具有成长性的行业，从商业模式、竞争力、治理结构寻找能够持续成长的公司。

来源：中国证券报·中证网作者：田鸿伟

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