如何构建基金池?构建基金池从哪些方面入手?我们认为,“有效”二字最为关键,具体体现在分类性、稳定性、多样性和动态性四个方面。
如何构建基金池?构建基金池从哪些方面入手?我们认为,“有效”二字最为关键,具体体现在分类性、稳定性、多样性和动态性四个方面。
第一,基金池本身应当根据市场环境进行合理的分类。市场上没有所谓的“全能基金”,优良的基金在不同的市场上各有所长,牛市中有牛市好基金,熊市中有熊市好基金,震荡市中则有震荡市好基金。相应地,我们也可以建立起分别适应上述三类基金的“牛市基金池”、“熊市基金池”和“震荡市基金池”。每类基金池中的基金数不宜过多,对一般投资者而言,应当控制在10只以内。投资者可以在市场预测的基础上锁定相对应的基金池,然后在该基金池内挑选基金。
第二,基金池的入选基金需要在以往市场环境中有稳定的优良表现。投资是一个长期过程,投资者切忌根据基金的短期表现来评判基金的优劣。常言道“路遥知马力”,投资者需要根据基金在以往市场环境中的持续表现来评判,而不是仅看某一时间段的短期业绩。具有稳定性的单项高手才能经得住时间的检验,而那种经常“业绩大变脸”的基金具有很大的偶然性和不确定性,不应入选基金池。
第三,基金池包含的基金类型应当尽量多样,以保证投资的收益来源尽量广泛。这里需要强调,并不是基金的数量多就一定能起到分散风险的作用,如果池内基金同质性很高,则即使数量再多也没有实际意义。关键是基金的资产类(股票、债券、货币等)和投资风格类型要足够广。以偏股型基金投资风格为例,有的基金倾向于投资大盘股,也有基金偏好小盘股;有的基金擅长挖掘成长股,也有基金聚焦于价值股;有的基金行业配置较为均匀,也有基金会相对重仓某个或某些行业。基金池应涵盖各种资产类别和典型投资风格类型的基金,这样才能使组合配置时得心应手。
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